DSA : la Commission européenne publie une étude sur les arnaques financières en ligne
La Commission européenne publie une étude cartographiant les escroqueries financières sur les plateformes en ligne et les mesures pour les contrer.
DSA : la Commission européenne publie une étude sur les arnaques financières en ligne
La Commission européenne a publié une étude consacrée aux escroqueries financières proliférant sur les plateformes en ligne, dans le cadre de ses missions de supervision et d'application du Digital Services Act (DSA). Cette étude, commandée en 2025 et conduite par Open Evidence et Spark Legal and Policy Consulting, vise à soutenir les tâches réglementaires de la Commission, notamment à l'égard des très grandes plateformes en ligne (VLOPs) et des très grands moteurs de recherche (VLOSEs).
Une cartographie en six catégories d'arnaques
L'étude établit une typologie des escroqueries financières en ligne, c'est-à-dire des dispositifs frauduleux dont l'objectif principal est de soutirer de l'argent aux victimes. Ces arnaques sont regroupées en six grandes catégories. Parmi elles, les escroqueries à l'investissement et les arnaques romantiques sont identifiées comme les formes les plus répandues et les plus rapidement croissantes en Europe. L'étude relève également que les méthodes se combinent de plus en plus entre différentes catégories, rendant le paysage frauduleux plus complexe à appréhender.
Le rôle des fonctionnalités des plateformes
L'étude examine les fonctionnalités des plateformes qui favorisent la commission de ces fraudes : contenus des magasins d'applications, messageries privées, création d'identités fictives et manipulation de comptes. Elle souligne que les arnaques financières en ligne s'appuient sur des réseaux criminels organisés qui commercialisent des outils et des services, abaissant ainsi le seuil d'entrée dans ces activités illicites.
Quatre catégories de contre-mesures identifiées
L'étude identifie des mesures concrètes que les plateformes peuvent mettre en œuvre, réparties en quatre axes :
- Mesures d'accès et de contrôle à l'entrée, telles que les exigences de connaissance du client professionnel (know your business customer) et les vérifications d'identité, présentées comme la première ligne de défense.