信息识别和LCB-FT:电子化登录指南

如何对KYC和LCBFT进行法律监管?

法国LCB-FT设备,来自指令 (欧盟) 2015/849,在货币和金融法典的L561-1和以下条目中. 远程联系是受允许的,但需要额外的监督措施. 高级电子签名 (AES) 可以收集同意并追踪每一次工作.

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• 联系时的标识:货币和金融法典第L561-5条
• 持续监视:货币和金融法典第561-6条
• 实际受益人:收集和验证 (实体受益人登记)
• 文件保存:关系结束后5年 (法规第561-12条)
• ACPR对设备的监督，附属于法国银行：《金融货币法典》第L612-1条

什么是KYC文件?

符合距离关系的入口是什么样子?

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   收集KYC文件

   收集客户身份证,身份证,住所证明,以及法律人事的实惠人声明和Kbis.

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   检查身份 (第561-5条)

   根据第561-5条规定,在提交书面证明文件时,必须验证身份.远程使用额外的措施 (额外的硬币,从客户名下的账户进行首次交易或电子身份证).

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   收集签名的同意

   客户签署了相关的入口文件,并使用强有力的身份证 (SMS OTP) 和合格的时间,证明了收集文件和同意的确切日期.

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   存档和更新警

   签署的档案及其审计记录在关系结束后保留5年 (第561-12条).

常见问题 KYC & LCB-FT

能否按照LCB-FT进行远程关系输入?

是的. 远程联系只能在实施额外的监督措施时进入 (货币和金融法典第L561-10条和相关的监管规定). Certyneo可以通过强有力的识别 (双通道OTP) 和一个有资格的时间盖章来签署文件,记录每次车行.

电子签名是否取代了L561-5条的身份验证?

没有,它补充了.第L561-5条规定必须在证据上验证身份;电子签名并不能取代此类证件验证,但它会记录文件的时间,通过OTP认证客户,并用可抵的检查证件密封文件.

如何证明第561-6条所要求的持续警?

根据第L561-6条,在整个关系期间,必须更新客户的信息.Certyneo将保存每个签名版本的档案及其审计记录,从而向ACPR证明每次监督更新的日期和内容.

如何长时间保存KYC记录?

经营关系结束后五年 (货币和金融法典第561-12条).Certyneo自动存档签名文件及其eIDAS审计记录,可通过单击访问任何ACPR检查.

检查轨迹是否可以对抗ACPR,并可用于TRACFIN报道?

是的.Certyneo (身份验证,合格时间标记,SHA-256哈希) 追踪审计记录了每次 LCB-FT 调查.它可以以认证的 PDF 形式出口,可以与ACPR 证明接入设备的合规性,并且可以用于向 TRACFIN 证明怀疑.

法国银行和ACPR在KYC控制中的角色是什么？

法国银行不代替金融机构进行KYC：是附属于法国银行的ACPR监管机构，负责控制银行和保险公司KYC和LCB-FT设备的合规性并对违规行为进行处罚。法国银行另外管理关系建立时查询的文件（FICP、FCC），TRACFIN接收疑似声明。以电子方式签署的KYC档案和带时间戳的审计跟踪正是便于在检查期间证明合规性。

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