Liste de sancțiuni și înghețarea averii: cernerea clienților și fluxurilor dvs.
Dincolo de verificarea identității, orice entitate supusă acestei obligații trebuie să se asigure că clienții săi, conducătorii și beneficiarii nu figurează pe o listă de sancțiuni și nu sunt vizați de o măsură de înghețare a averii. Acest ghid explică funcționarea screening-ului, listele care trebuie consultate și obligațiile care decurg dintr-o potrivire.
Cadrul juridic al sancțiunilor și al înghețării averii
Măsurile restrictive (sancțiuni) sunt adoptate de Uniunea Europeană, adesea în aplicarea deciziilor Națiunilor Unite, și sunt de aplicare directă în statele membre. În Franța, Direcția generală a Trezoreriei pune în aplicare măsurile naționale de înghețare a activelor și publică registrul național al persoanelor și entităților supuse înghețării. Orice persoană care deține fonduri aparținând unei persoane înghețate trebuie să le imobilizeze fără întârziere și să o semnaleze. Listele americane ale OFAC au, pe de altă parte, o sferă extrateritorie susceptibilă să afecteze actorii europeni, în special pentru tranzacțiile în dolari. Nerespectarea unei măsuri de înghețare expune la sancțiuni penale și administrative grave.
Pentru a trece de la teorie la practică, descoperiți soluția de semnătură electronică Certyneo și oferta dedicată sectorului dvs. — conforme eIDAS, fără instalare.
- Reglementări ale UE privind măsurile restrictive: lista consolidată a sancțiunilor Uniunii.
- Cod monetar și financiar (art. L. 562-1 și urm.): înghețarea activelor și interzicerea punerii la dispoziție a fondurilor.
- Direcția generală a Trezoreriei: registrul național al înghețărilor și punerea în aplicare în Franța.
- OFAC (Statele Unite): liste SDN cu sferă extrateritorie, în special pentru fluxurile în dolari.
Elemente de verificat față de listele de sanție
Etapele de criblare
- 1
Constituirea listelor de referință
Agregarea și actualizarea surselor: lista consolidată UE, registrul național al înghețărilor, liste OFAC și surse PPE.
- 2
Criblare la intrarea în relație
Compararea identității clientului și a beneficiarilor săi cu listele, cu gestionarea homonimelor și alias.
- 3
Procesarea corespondențelor
Analiza alertelor pentru a respinge falsele pozitive și a confirma corespondențele reale înainte de orice decizie.
- 4
Gel, blocare și declarație
În cazul unei corespondențe dovedite, imobilizarea fondurilor, blocarea operațiunii și semnalarea autorităților competente.
Întrebări frecvente
- Ce este criblarea (screening) ?
- Este compararea sistematică a identității unui client, al unui conducător sau al unei contrapartide cu listele de sancțiuni, de înghețare a activelor și de persoane politic expuse, pentru a detecta orice corespondență care necesită o acțiune.
- Pe care liste trebuie să le întrebați ?
- Cel puțin lista consolidată a sancțiunilor UE și registrul național francez al înghețării activelor. În funcție de expunere, trebuie integrate și listele OFAC și sursele privind persoanele politic expuse.
- Ce să faceți în cazul unei corespondențe dovedite?
- Trebuie imobilizate fără întârziere fondurile în cauză, blocată operațiunea, nu trebuie puse resurse la dispoziția persoanei vizate și trebuie semnalat autorităților competente, în special Direcției generale a Trezoreriei.
- Cum se gestionează falsii pozitive ?
- Homonimele sunt frecvente. O analiză a datelor complementare (data nașterii, naționalitate, alias) permite respingerea falselor pozitive. Decizia de a respinge o alertă trebuie documentată și urmărită.
- La ce frecvență trebuie să fiți criblați ?
- Cernerea se efectuează la intrarea în relație și apoi în mod continuu, deoarece listele sunt actualizate în mod regulat. Un client conform astazi poate fi adăugat într-o listă mâine; o recernere periodică a portofoliului este necesară.
Ghiduri și soluții conexe
Exploraţi resursele conexe ale coconului nostru de semnătură electronică.