Instellingen die onderworpen zijn aan de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (LCB-FT) — banken, verzekeringsmaatschappijen, fintechs, betalingsinstellingen, makelaars — moeten hun klant identificeren en hun identiteit verifiëren vóór het aangaan van een relatie, en vervolgens voortdurende due diligence uitoefenen. Deze gids legt uit hoe u het KYC (klantenkennis) kunt digitaliseren en deze diligences kunt traceren met een elektronische handtekening met bewijskracht.
De Franse AML-CFT-regeling, voortvloeiend uit richtlijn (EU) 2015/849, is opgenomen in artikelen L561-1 en volgende van de Monetaire en Financiële Code. Relaties op afstand zijn toegestaan onder voorbehoud van aanvullende diligentie-maatregelen. Geavanceerde elektronische handtekening (AES) maakt het mogelijk toestemming in te winnen en alle diligentie vast te leggen.
Om van theorie naar praktijk over te gaan, ontdek de elektronische handtekeningoplossing van Certyneo en het aanbod speciaal voor uw sector — eIDAS-conform, zonder installatie.
KYC-dossier documenten verzamelen
Verzamel het klantkennis formulier, het identiteitsbewijs, de woonplaatsverklaring en, voor een rechtspersoon, de verklaring van uiteindelijk begunstigde en de Kbis.
Identiteit verifiëren (art. L561-5)
Artikel L561-5 schrijft voor dat de identiteit moet worden geverifieerd op basis van een geschreven bewijsstuk. Op afstand gelden aanvullende maatregelen (aanvullend document, eerste transactie vanaf een rekening op naam van de klant, of middel voor elektronische identificatie).
Ondertekende toestemming inwinnen
De klant ondertekent het dossier voor de relatiebegeleiding met sterke identificatie (OTP-sms) en een gekwalificeerde tijdstempel, die het exacte moment van indiening van documenten en toestemming bewijst.
Archiveren en bijwerken van due diligence
Het ondertekende dossier en het audit trail worden 5 jaar na beëindiging van de relatie bewaard (art. L561-12). Elke update van klantenkennis (art. L561-6) wordt ondertekend en voorzien van een tijdstempel.
Verken de gerelateerde bronnen van ons elektronisch handtekeningscluster.
De strijd tegen witwassen stelt strikte vereisten aan financiële actoren, en elektronische handtekeningen spelen een centrale rol in identiteitsverificatie en traceerbaarheid. Ontdek hoe u AML-naleving en elektronische handtekeningen in 2026 kunt combineren.
De digitalisering van KYC-processen verandert bancaire en financiële praktijken fundamenteel. Ontdek hoe elektronische handtekeningen uw Know Your Customer-verplichtingen in 2026 beveiligen.
We gebruiken cookies om uw ervaring op onze website te verbeteren. Cookies die strikt noodzakelijk zijn voor het functioneren van de service zijn altijd actief. Meer informatie over ons cookiebeleid