ΚΥΚΤ και LCB-FT: Μεταβάλωση είσοδου σε σχέση Διαδικτυακώς

Ποια είναι η νόμιμη πλατφόρμα του KYC και της LCB-FT?

Το σύστημα LCB-FT γαλλικό, από την οδηγία (UE) 2015/849, βρίσκεται στις διάταξες L561-1 και επομένων του Κώδικα Μετρητικού και Οικονομικού. Η αναγνώριση σε διαδικτυακή σχέση επιτρέπεται υπό τους προσαρμοστικούς καθορισμούς αντίληψης. Η ψίχωση ηλεκτρονική με αξία διαδραστική (AES) επιτρέπει τη συγκέντρωση του συμφώνου και την καταγραφή κάθε προσόχεις.

Για να μεταβείτε από τη θεωρία στην πράξη, βρούστε τη λύσεις ψηφιακής ϕυγής Certyneo και την πρόσθετη οδηγία για τον τομέα σας (Λύση Certyneo για τράπεζα και ασφάλεια) — σύμβουλες eIDAS, χωρίς εγκατάσταση.

• Αναγνώριση σε είσοδο σε σχέση: Λέξη L561-5 του Κώδικα Μετρητικού και Οικονομικού
• Συνεχής αντίληψη κατά τη διάρκεια της σχέσης: Λέξεις L561-6 του Κώδικα Μετρητικού και Οικονομικού
• Αλληγόρικος πελάργιος: συλλογή και επιβεβαίωση (διαδίκτυο των αλληγώντων πελάργιων)
• Αποθήκευση σχεδίων: 5 χρόνια μετά τη λήξη σχέσης (δεύτερος Λ561-12 CMF)
• Εποπτεία της συσκευής από την ACPR, συνδεδεμένη με την Τράπεζα της Γαλλίας: άρθρο L612-1 του Νομοθετικού Διατάγματος για Νομισματικά και Χρηματοοικονομικά Θέματα

Ποια συμπεριλαμβάνουν ένα περιεχόμενο KYC?

Πώς θα φιλοξενήθει μια εισόδου σε απόσταση;

1. 1

   Αγωγή των προαιρετικών στοιχείων του KYC

   Εγγράψτε τη φόρμα γνώσης υπολογιστή, την εξάρτηση αναγνώρισης, το πιστοποιητικό του άδειού οικίας και για μια νομική υπόθεση, τη σημείωση του αλληλεγγύητου πελάτη και τον Κβις.

2. 2

   Επιβεβαίωση της αναγνώρισης (καν. L561-5)

   Το καν. L561-5 προδιαθέτει την επιβεβαίωση της αναγνώρισης με βάση ένα γραπτό συμβουλευτικό. Σε απόσταση, εφαρμόζονται πρωτοβεβαιώσεις (πιστοποιητικό προσθήκης, πρώτη δραστηριότητα από ένα λογαριασμό υπό το όνομα του πελάτη, ή μέσο αυτοκαταστάσεως είδους ηλεκτρονικής αναγνώρισης).

3. 3

   Αποθήκευση του συμφωνημένου σημείου

   Ο πελάτης υπογράφει τον φάκελο σχέσης με ισχυρή ταυτοποίηση (OTP SMS) και χρονοσήμανση RFC 3161, η οποία αποδεικνύει την ακριβή ημερομηνία συγκέντρωσης των εγγράφων και της συγκατάθεσης.

4. 4

   Αποθήκευση και αναβάθμιση της προσοχής

   Το σημείωμα ψηφισμένο και η διεξοδική αλληλουχία εγκρίθηκαν 5 χρόνια μετά τη λήξη της σχέσης (καν. L561-12). Κάθε αναβάθμιση γνώσης πελάτη (καν. L561-6) είναι ψηφισμένη και δεκτική σημαία.)

Συχνές ερωτήσεις — KYC & LCB-FT

Μπορεί να υλοποιηθεί η εισόδου σε σχέση από μακρά από τρόπου που συμβατός με την LCB-FT?

Ναι. Η έναρξη σχέσης εξ αποστάσεως επιτρέπεται εφόσον εφαρμόζονται συμπληρωματικά μέτρα δέουσας επιμέλειας (άρθρο L561-10 του Code monétaire et financier και σχετικές κανονιστικές διατάξεις). Η Certyneo επιτρέπει την υπογραφή του φακέλου με ταυτοποίηση μέσω κωδικού OTP μέσω SMS και χρονοσήμανση RFC 3161 που καταγράφει κάθε ενέργεια επιμέλειας.

Επικεφαλής ψηφιακή ψηφοφόρηση αντικαταστέλλει την επιβεβαίωση προσωπικότητας του Λ561-5?

Όχι, αυτή την χρησιμοποιεί. Το Λ561-5 προβλέπει την επιβεβαίωση προσωπικότητας μέσω ένα άμεσο σήμα; Η ψηφιακή ψηφοφόρηση δεν αντικαταστέλλει αυτή την επιβεβαίωση άμεσου σήματος, αλλά χρονολογεί τη συλλογή των περιγραφών, πιστοποιεί το πελάργιο μέσω OTP και ορθοδόξως αρχειοθετεί το σχεδία με έναν ακτιβ τρία επικίνδυνο.

Πώς να δείξουμε τη συνεχή παρακολούθηση που απαιτεί ο Λ561-6?

Το Λ561-6 προβλέπει την ενημέρωση της γνώσης του πελάργιου κατά όλη τη διάρκεια της σχέσης. Το Certyneo αποθηκεύει κάθε εγγεγραμμένη έκδοση του σχεδίου με τον αυτόματο αρχειοθέτηση eIDAS, που επιτρέπει να δείξουμε στην ACPR τις ημερομηνίες και το περιεχόμενο κάθε αναβολής της παρακολούθησης.

Πόσο χρόνο θα πρέπει να αποθηκευτούν τα σχεδία KYC?

5 χρόνια μετά τη λήξη εμπορικής σχέσης (δεύτερος Λ561-12 του Κώδικα χρηματικής και οικονομικής διαδικασίας). Το Certyneo αυτόματα αρχειοθετεί το σημειωμένο σχεδίου και τον αυτόματο αρχειοθέτηση eIDAS, επιλογή PDF πιστώσου με ακτιβ τρία επικίνδυνο, διαθέσιμο σε ένα κλικ για όλες τις ACPR εξετάσεις.

Είναι απόσταση προς την ACPR και οδηγήσιμο για μια TRACFIN δήλωση?

Ναι. Το audit trail Certyneo (ταυτότητα επαληθευμένη μέσω OTP, χρονοσήμανση RFC 3161, hash SHA-256) τεκμηριώνει κάθε διαδικασία AML-CFT. Είναι εξαγώγιμο σε πιστοποιημένο PDF, αντιδιαστατο έναντι της ACPR για απόδειξη της συμμόρφωσης της διάταξης έναρξης σχέσης, και μπορεί να χρησιμοποιηθεί για υποστήριξη δήλωσης ύποπτης δραστηριότητας προς το TRACFIN.

Ποιος είναι ο ρόλος της Τράπεζας της Γαλλίας και της ACPR στον έλεγχο KYC;

Η Τράπεζα της Γαλλίας δεν πραγματοποιεί KYC στη θέση των ιδρυμάτων: είναι η ACPR, αρχή συνδεδεμένη με την Τράπεζα της Γαλλίας, που ελέγχει τη συμμόρφωση των συσκευών KYC και LCB-FT των τραπεζών και των ασφαλιστικών εταιρειών και επιβάλλει κυρώσεις για παραβάσεις. Η Τράπεζα της Γαλλίας διαχειρίζεται επιπλέον τα αρχεία που συμβουλεύονται κατά την έναρξη της σχέσης (FICP, FCC), και η TRACFIN λαμβάνει δηλώσεις υποψίας. Ένας φάκελος KYC υπογεγραμμένος ηλεκτρονικά, με χρονοσημαντικό ίχνος ελέγχου, διευκολύνει ακριβώς τη απόδειξη της συμμόρφωσης κατά τη διάρκεια ενός ελέγχου.

Χειρογράφων και λύσεις σχετικές

Εξερευνηση των σχετικών πόλεμων από τον οικό φυσικής υπογραφής.

• Οδηγός υπογραφής
• Διαβατήριο DSP2 & η εξαιρετική αυθεντητικότητα (SCA)
• Εξέταση προσωπικότητας υπόλοιπου
• Οδηγός eIDAS — SES, AES, QES
• Οδηγός ηλεκτρονικής υπογραφής