Sanctions- og haverværdelister: filtrere dine kunder og strømninger
Over for identitetsverificering er det et ansvar for enhver beliggenhed at sikre, at sine kunder, ledige personer og modtagere ikke figurerer på en sanctionsliste eller er omfattet af en haverværdemåle. Dette guide beskriver funktionen af filtrering (screening), de lister, der skal forespørges, og forpligtelserne, der følger fra et overensstemmelse.
Juridisk ramme for sanctions og haverværdemåler
Restriktive foranstaltninger (sanctioner) er vedtaget af EU, ofte i henhold til FN-afstemninger, og gælder direkte i medlemsstaterne. I Frankrig udfører Generaldirektoratet for Trøstelighed de nationale haverværsmåle og publicerer det nationale register over personer og entiteter, der er omfattet af en haverværdemåle. Enhver med ejerehed over haver, der tilhører en gavelagd person, skal immobilisere dem uden forsinkelse og rapportere det. OFACs amerikanske haverværslister har dog et extraterritorial udstrækning, der kan omfatte europæiske aktører, især i forbindelse med dollartransaktioner. Ignorering af en haverværsmåle eksponerer til alvorlige straf- og administrative sanktioner.
For at gå fra teori til praksis, oplever du Certyneos e-signaturløsning og deres områdefrie tilbud — eIDAS-compliant, uden installation.
- EU-regler om restriktive foranstaltninger: samlet sanctionsliste for EU.
- Monetært og finansielt kodeks (art. L. 562-1 og s.) : havervær og forbud mod tilgivelse af haver.
- Generaldirektoratet for Trøstelighed: nationalt register over havervær og udførelse i Frankrig.
- OFAC (USA) : SDN-liste med extraterritorialitet, især for dollarstrømme.
Elementer at filtrere mod listen
De steg i filtrering
- 1
Konstruktion af referencelister
Aggregation og opdatering af kilder: EU-unionens samlet liste, national register for gels, OFAC-liste og PPE-kilder.
- 2
Filtrering ved indgåelse af forhold
Kontrol af kundens identitet og deres fordele mod listen med håndtering af homonime og alias.
- 3
Behandling af overensstemmelser
Analyse af varsel for at udfærdige faldskærmer og bekræfte reelle overensstemmelser før enhver beslutning.
- 4
Sul, blokering og oplysning
I tilfælde af beviset for korrespondance, immobilisering af midler, blokering af operationen og melding til de relevante myndigheder.
Ofte stillede spørgsmål
- Hvad er screening?
- Det er systematisk sammenligning af kundens identitet, leders eller counterparty-identiteten med lister over sanktioner, immobilisering af midler og politisk eksponerede personer for at detektere korrespondance, der kræver handling.
- Hvilke lister skal interrogeres?
- Minimumstallet er den samlede liste over EU-sanktioner og det nationale franske register for immobilisering af midler. Uafhængigt af eksponeringen skal OFAC-listerne og listerne om politisk eksponerede personer også integreres.
- Hvad gøres i tilfælde af beviset for korrespondance?
- Midlerne skal immobiliseres uden forsinkelse, operationen blokeres, ressourcerne tilgivnes ikke personen og den meldes til de relevante myndigheder, især til Den generelle Træsorsdirektorat.
- Hvordan håndtere false positive?
- Homonymierne er ofte forekomst. En analyse af komplet data (fødselsdato, nationalitet, alias) tillader at udklare false positive. Beslutningen om at udklare en alarm skal dokumenteres og følges.
- Hvor ofte skal screening foretages?
- Screening foretages ved indgang i forholdet og på en kontinuerlig basis, da listerne opdateres regelbundet. En klient der er overens dagens kan blive tilføjet en liste morgen; et periodisk screening af porteføljen er nødvendigt.
Vejledninger og løsninger relaterede
Udforsk de relaterede ressourcer fra vores elektroniske signaturcocon.