Что такое фильтрация (screening)?

Это систематическое сравнение личности клиента, руководителя или контрагента со списками санкций, замораживания активов и политически значимых лиц в целях выявления любых совпадений, требующих принятия мер.

Что делать в случае установленного совпадения?

Необходимо немедленно заморозить соответствующие средства, заблокировать операцию, не предоставлять ресурсы целевому лицу и сообщить об этом компетентным органам, в частности в Генеральное управление казначейства.

Как управлять ложными положительными результатами?

Омонимия встречается часто. Анализ дополнительных данных (дата рождения, гражданство, псевдонимы) позволяет исключить ложные срабатывания. Решение об исключении предупреждения должно быть задокументировано и отслеживаться.

С каким частотом следует проводить фильтрацию?

Проверка проводится при установлении отношений, а затем постоянно, так как списки обновляются регулярно. Клиент, соответствующий требованиям сегодня, может быть добавлен в список завтра; периодическая повторная проверка портфеля необходима.

Штрафы & замораживание активов

Списки санкций и замораживание активов: проверка клиентов и потоков средств

Помимо проверки личности, каждый субъект, подпадающий под действие закона, должен убедиться, что его клиенты, руководители и бенефициары не включены в список санкций и не являются объектом меры замораживания активов. Данное руководство объясняет, как работает проверка (screening), какие списки следует проверять и какие обязательства вытекают из совпадения.

Обновлено 31 июля 2026 г.

Правовая база санкций и замораживания активов

Ограничивающие меры (санкции) принимаются Европейским союзом, часто в соответствии с решениями Организации Объединенных Наций, и имеют прямое применение в государствах-членах. Во Франции Генеральное управление казначейства осуществляет национальные меры по замораживанию активов и публикует национальный реестр лиц и организаций, в отношении которых применены такие меры. Любое лицо, обладающее средствами, принадлежащими замороженному лицу, должно немедленно заморозить эти средства и сообщить об этом. Американские списки OFAC имеют экстерриториальное действие и могут касаться европейских участников, особенно при транзакциях в долларах. Несоблюдение меры замораживания влечет серьезные уголовные и административные санкции.

Чтобы перейти от теории к практике, откройте для себя решение электронной подписи Certyneo и его предложение, адаптированное для вашего сектора — соответствующее eIDAS, без установки.

Регламенты ЕС об ограничивающих мерах: консолидированный список санкций Союза.
Кодекс о денежном обращении и финансировании (ст. L. 562-1 и далее): замораживание активов и запрет на предоставление средств.
Генеральное управление казначейства: национальный реестр замораживания и его реализация во Франции.
OFAC (Соединенные Штаты): списки SDN с экстерриториальным действием, особенно при потоках в долларах.

Элементы для проверки по спискам

Личные данные физических лиц-клиентов (имя, фамилия, дата и место рождения).

Юридические лица-клиенты и их наименования, включая варианты и псевдонимы.

Руководители, законные представители и бенефициары компаний.

Контрагенты и бенефициары операций и переводов.

Статус политически значимого лица (ПЗЛ) и близкое окружение.

Географические факторы: страны, находящиеся под эмбарго или подпадающие под секторальные ограничивающие меры.

Шаги проверки

1
Составление базовых списков
Агрегирование и обновление источников: консолидированный список ЕС, национальный реестр замораживания, списки OFAC и источники ПЗЛ.
2
Проверка при установлении связи
Сравнение личности клиента и его бенефициаров со списками с учетом однофамильцев и псевдонимов.
3
Обработка соответствий
Анализ результатов для исключения ложных срабатываний и подтверждения реальных совпадений перед принятием любого решения.
4
Заморозка, блокировка и декларирование
В случае подтвержденного совпадения: замораживание средств, блокировка операции и сообщение компетентным органам.

Часто задаваемые вопросы

Что такое фильтрация (screening)?: Это систематическое сравнение личности клиента, руководителя или контрагента со списками санкций, замораживания активов и политически значимых лиц в целях выявления любых совпадений, требующих принятия мер.
Какие списки следует проверять?: Минимум — это консолидированный список санкций ЕС и французский национальный реестр замораживания активов. В зависимости от уровня риска необходимо также интегрировать списки OFAC и источники информации о политически значимых лицах.
Что делать в случае установленного совпадения?: Необходимо немедленно заморозить соответствующие средства, заблокировать операцию, не предоставлять ресурсы целевому лицу и сообщить об этом компетентным органам, в частности в Генеральное управление казначейства.
Как управлять ложными положительными результатами?: Омонимия встречается часто. Анализ дополнительных данных (дата рождения, гражданство, псевдонимы) позволяет исключить ложные срабатывания. Решение об исключении предупреждения должно быть задокументировано и отслеживаться.
С каким частотом следует проводить фильтрацию?: Проверка проводится при установлении отношений, а затем постоянно, так как списки обновляются регулярно. Клиент, соответствующий требованиям сегодня, может быть добавлен в список завтра; периодическая повторная проверка портфеля необходима.

→ Руководство по цифровой подписи · → Решения банк & страхование · → Понимание регламента eIDAS

Ссылки и связанные решения

Изучите связанные ресурсы нашего электронного подписи кокона.

Обеспечьте свою соответствующую санкциям

Интегрируйте проверку списков санкций и замораживания активов в ваши процессы установления отношений.

Сообщество Certyneo

Вопрос об электронной подписи?

Присоединитесь к сообществу Certyneo: задавайте вопросы, делитесь ответами и взаимодействуйте с тысячами пользователей и нашей командой.