KYB: egy vállalat ellenőrzése és a valódi benyújtósának azonosítása
A személyes karrierrel kapcsolatos kapcsolat létrehozása sokkal több, mint csak az ügyfélszervezet vezetőjének azonosításának ellenőrzése. A KYB (Know Your Business) követelménye, hogy a jogi szerkezetet érte meg, a rendelkezésre álló tulajdoni sorozatot visszaállítsa, és azonosítja a valódi benyújtót. Ez a útmutató részletesen leírja a felhasználható regisztrációkat és biztonságos bejelentkezési módszert.
A KYB és a valódi benyújtóság jogi keretjei
A KYB ugyanazokat az érvelő követelményeket követi, mint a fizikai személyekre vonatkozó KYC, de alkalmazkodik a személyes karrierre. A hatóságoknak az ügyfél vállalatot azonosítani, megértenie kell a jogi szerkezetet, visszaállíthatni a tulajdoni sorozatot és azonosítani a valódi benyújtót. A pénzügyi és finansziális kód által választott hivatalos szint 25%-nál nagyobb kapitált vagy jogi szövegben meghatározott más módon rendelkezőtlen kontroll, a legutóbbi esetben az ügyfélszervezet képviselője. A registerek adatátviteli hozzáférése 2022. novemberi CJUE döntésével változott meg, a közönségnek korlátozva van a hozzáférés, csak azoknak a hatóságoknak, akiknek valószínűleg lényeges személyes érdeke vagy a hatóságnak a hozzáférése.
Ha az elméletet a gyakorlatba szeretné átültetni, ismerje meg a Certyneo elektronikus aláírási megoldását és az Ön szektorára szabott ajánlatát – eIDAS-kompatibilis, telepítés nélkül.
- Pénznem- és pénzügyi definiálás és az aktuális rendelkezésre álló befogadó (art. L. 561-2-2 és R. 561-1 és következő).
- Befogadósok regisztrációja (RBE) a jogtársaságok gyönyörköltjeinek kezelőjének tárolt adatbázisa.
- 25%-nál nagyobb kapitális vagy szavazási jogok rendelkezése a befogadós kritériumnak.
- 5. és 6. felelős személy (UE) - kifizetésben transzparencia a struktúrákban és hozzáférés az archívumhoz.
A KYB mobilizált dokumentumai és archívumaik.
Egy vállalat ellenőrzésének lépései.
- 1
Jogi azonosítás
Légi létezés ellenőrzése a Kbis és a rendelkezésre álló regisztrációk segítségével: jogi neve, SIREN, jogi formája, cím.
- 2
Tulajdonstruktúra analízis
A tulajdonos szövetség és a vezérlő hosszúsági lánc rekonstrukciója az igazán vezető közérzet meghatározásához.
- 3
Tulajdonosok hatóságának megtanulmányozása
A 25%-nál nagyobb fizikai személyek meghatározása vagy irányításának elvégzése, valamint az identitásuk ellenőrzése.
- 4
Filtrálás és követés.
A vezetők és a tulajdonosok ellenőrzése a súlyozott szabályzatlisták és a PPE-ekkel, valamint a RBE frissítések követésével.
Gyakran feltett kérdések
- Miben különböznek a KYC és a KYB?
- A KYC (Know Your Customer) egy fizikai személy azonosítására vonatkozik. A KYB (Know Your Business) a jogi személyekre vonatkozik: ellenőrzi a közérzet létezését, tulajdonstruktúráját és a vezérlő fizikai személyeket.
- Mikor van egy közérzetben a tényleges tulajdonos?
- A tényleges tulajdonos az utolsó soron döntően vezet vagy vezető a közérzet. A főképesség kritériuma annak, hogy több mint 25%-os részvényi vagy szavazási jogok tulajdonja; ha nincs ilyen, akkor az más módon vezérlő személy vagy a joga közérzetben.
- Hol találhatók a tényleges tulajdonosok információja?
- A tényleges tulajdonosok regisztrációjának (RBE) könyvtárát tartó greffákban. 2022-ből kezdve az elérés szabályozott: csak a LCB-FT köreben és a jogosult intézmények esetén rendelkezésre áll.
- Egy Kbis-e elég egy KYB-re?
- Nem. A Kbis a légitimusság megjelenítését jelzi, de nem mutatja meg a tulajdonisági sorozatot. A teljes KYB kombinálja a Kbis-t, az statútumokat, a RBE-t és a hivatalos regisztrációkat, hogy eljutjanak a valódi tulajdonosokhoz.
- Mekkora időközben frissíteni kell egy KYB-t?
- A figyelés folyamatos. Minden jelentős változás során (változtatás a tulajdoniságban, statútummódosítás, új vezető) és a risikószintnek megfelelő időszakonként kell újraellenőrizni az esetleges dokumentumokat.
Támogatás és megoldások
E-szignólatlan kapcsolódó forrásaink felfedezése.