LCB-FT követelményei: befogadott entitások, figyelés és TRACFIN jelentések küldése
A kapitalis személyeztetés és a terorista finanszírozás elleni küzdelem (LCB-FT) minden befogadott profihez köteles egy teljes rendszeret: risikok klasztérképezése, bejelentkezési figyelés és a kapcsolat összes időpontja során, valamint a suspiciós operációk jelentése TRACFIN-be. Ez a cikk meghatározza, ki befogadott, és milyen konkret követelmények vannak.
A LCB-FT jogi keret Franciaországban
Az országhoz tartozó LCB-FT rendszer a monéziai és finansziális kódjában (art. L. 561-1 és következő) szabályozott, az európai anti-blanching irányelvek transzporlásán alapul. A risikokra vonatkozó elkötelezettségváltás alapján működik: minden befogadott entitásnak kell a risikonak kartográfiai megállapítást adni, a figyelés intensitét meghatározni és belső procedurái létrehozni. A kontroll az ACPR-ban a bank-egyesültség szektorban történik, míg a TRACFIN, a francia finansziális információk közvetlenülete, a jelentések fogadását és kezelését. A 2024-ben elfogadott európai anti-blanching pakli, amely az Európai Blachening Szervezet (AMLA) bejelentkezését teszi kötelezővé, a szabályok harmonizálását egységesítik az Unió szintjén.
Ha az elméletet a gyakorlatba szeretné átültetni, ismerje meg a Certyneo elektronikus aláírási megoldását és az Ön szektorára szabott ajánlatát – eIDAS-kompatibilis, telepítés nélkül.
- Monéziai és finansziális kód (art. L. 561-1 és következő): befogadott entitások kerete és figyelés követelményei.
- Risikokra vonatkozó elkötelezettségváltás: klasztérképezés, belső procedurák és szabályos figyelés.
- TRACFIN: jelentés suspiciós információkra és rendszertartamú adatok átvitelle.
- ACPR : figyelés és súlyozott sankciók a bank-egészségügyi szektorra; AMLA az EU-ban.
LCB-FT rendszer komponensei
Elérkezési figyelmen kívül hagyása
- 1
Kockázat értékelése
Tevékenység és kanál alapján ügyfélek kockázati térképének létrehozása.
- 2
Bevezetési figyelmen kívül hagyása
Ügyfél azonosítása és ellenőrzése (KYC/KYB), a kapcsolat célja megértése és a kockázat szintjének alakítása.
- 3
Folyamatos figyelmen kívül hagyás
Operációk figyelése, ügyfélismeret frissítése és a magas kockázat esetén növelt figyelmet alkalmazása.
- 4
Jelentés és mentés.
TRACFIN-nél különbségekkel jelentkezni minden suspikios operációval, a kliensnek nem kell ezt tudnom, és a bizonyítékokat öt évig tartani.
Gyakran feltett kérdések
- Ki köteles a LCB-FT-hoz?
- Nézeti példányok különbségei, mint pl. bankák, fizetési intézmények, versenytársak, szabókönyvtárak, de nem csak finanszírozásos profesiós csoportok, mint notáriusok, advokátok, számlálók, immóbilis agentok vagy digitális aktuális tartalman nyújtók, minden egyes esetben a jog előre meghatározott módon.
- Miben az árnyékok elkövetése?
- Ez az elve, amely szerint a figyelés intensitása a riszkának arányosnak kell lennie. A alacsony riszkus ügyfélkliens általában egyszerűsített figyelmet kap, a magas riszkus (PEP, országok, amelyekben a riszkképesség magas) ügyfélkliens pedig erősített figyelmet.
- Miben az őrzési jelentés a TRACFINnak?
- Ez a jelentés a finansziális információs cella számára egy összeg vagy művelet jelentése, amelyet kizárólag csak a fektetés vagy terorista finanszírozás elleni védelem érdekében jelenthetnek. Konfidenciális: nem engedélyezett az ügyfél megfelelően jelentett személyéről informálni.
- Miféle a FKE szerepe?
- A finansziális prudenszkontroll és megoldásellenőrzési hatóság a bank-egyseg-szabályozott intézményeket átfigyel, ellenőrizze az LCB-FT rendszerük hatékonyságát, és ha szükség esetén büntetést is elhelyezhet.
- Miben a visszavonások?
- A visszavonásoknak kivitelezhetők disciplináris és pénztárnyi büntetésekkel, amelyeket a FKE elhelyezhet, melyek nagymennyiségűek lehetnek, valamint büntetésekkel is, ha korábban fejezetlen fektetési hibák vannak.
Támogatás és megoldások
E-szignólatlan kapcsolódó forrásaink felfedezése.