Υποχρεώσεις LCB-FT: οι αναφέρονται, προσοχή και ειδοποίηση στο TRACFIN
Η καταπολέμηση του λευκανθρωπισμού και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (LCB-FT) επιβάλλει στους σχετικούς επαγγελματίες ένα πλήρες σύστημα: ταξινόμηση κινδύνων, διακομιδή κατά την έναρξη και σε όλη τη διάρκεια της σχέσης και αναφορά των ύποπτων λειτουργιών στο TRACFIN. Αυτός ο οδηγός διευκρινίζει ποιος υπόκειται και ποιες συγκεκριμένες υποχρεώσεις προκύπτουν από αυτό.
Το νομικό πλαίσιο του LCB-FT στην Ελλάδα
Το σύστημα LCB-FT ελληνικής εφαρμογής είναι κώδικα περιγραφές του Μετρόνιου και Φιλοκερασικού, αποτελούντας την εφαρμογή των ευρωπαϊκών διευθυντήριων κατά τη χαλάρωση. Προβάλλει μια πρόσθεση των ρισκών: κάθε αναφέρονται πρέπει να σχεδιάσουν τις ρισκών, εγκαταστήσουν την ευκρίνεια της προσοχής και διαθέσουν εσωτερικές προδιαγραφές. Η αποκοπή ελέγχου είναι αποτελεσματική από την ACPR για το βάνκα-ασυρία, ενώ ο TRACFIN, η ευρωπαϊκή κύπελλος φιλοκερασικού πληροφόρησης, λαμβάνει και αντιμετωπίζει τις ειδοποιήσεις υποψίας. Το ευρωπαϊκό πλαίσιο νόμου για τη χαλάρωση αναδιάταξης και φιλοκερασική σχεδιασμένο 2024, που οικοδομεί την Ευρωπαϊκή Αρχή για την Πρόληψη της χαλάρωσης (AMLA), αυξάνει τη σύγχρονη επίπεδο στην Ευρωπαϊκή Ένωση.
Για να μεταβείτε από τη θεωρία στην πράξη, βρούστε τη λύσεις ψηφιακής ϕυγής Certyneo και την πρόσθετη οδηγία για τον τομέα σας — σύμβουλες eIDAS, χωρίς εγκατάσταση.
- Κώδικα Μετρόνιου και Φιλοκερασικού (art. L. 561-1 και s.) : περιοχή των αναφέρονται και υποχρεώσεις προσοχής.
- Πρόσθεση των ρισκών: κατάταξη, εσωτερικές προδιαγραφές και προσοχή σύμβουλη.
- ΤΟ ΤΡΑΚΦΙΝ: δήλωση υποψίας και συστηματική ειδοποίηση πληροφοριών.
- ΤΟ ΑΚΠΡ: επίβλεψη και δύναμη συγχέων για το βάνκα-ασυρία; AMLA στο ευρωπαϊκό επίπεδο.
Συντομεύματα ένα σύστημα LCB-FT
Οι βήματα υλοποίησης της προσεκτικότητας
- 1
Αξιολόγηση των κινδύνων.
Δημιουργία της χάρτης των κινδυνών περιποίησης και αναχώμησης του τρόπου, των πελατών, των προϊόντων και των καναλιών.
- 2
Προσεκτικότητα στην είσοδο σχέσης
Επιβεβαίωση και ελέγχος του πελάτη (KYC/KYB), αντικείμενο της σχέσης και μετρολόγησή της βασιζόμενη στο επίπεδο ρίσκου.
- 3
Συνεχής προσεκτικότητα
Αποτήτωση των δραστηριοτήτων, ενημέρωση της γνώσης του πελάτη και εφαρμογή μεγαλύτερης προσεκτικότητας σε περίπτωση υψηλού ρίσκου.
- 4
Αναφορά και αποθήκευση
Αναφορά στο TRACFIN οποιαδήποτε παραβίασης χωρίς να την ενημερώσουμε τον πελάτη, και αποθήκευση των στοιχείων για πέντε χρόνια.
Επικαιρότερα ερωτήματα
- Ποιοι είναι υποχρεωμένοι να ακολουθήσουν τη ΛΚΒ-FT?
- Ειδικά τα βαρώματα, οι εγχώριες διαδικασίες πληρωμής, οι ασφάλιστοι, οι επιχειρήσεις διαχείρισης, αλλά και άλλες όχθες μη πρωτόκολλου όπως οι νόμιζοι, τους νομικούς ευγενείς, τους αρχαιολογοποιούς, τους παραστητές-επιχειρήσεων ή υπηρεσιακούς συμβόλαια αναθεώρησης, κάθε ενός με τους τρόπους προβλεπόμενους από την νόμοδα.
- Τι είναι η προσέγγιση με βάση τους ρυπαρείς;
- Είναι ο στόχος ότι η αξιοπιστία που επιβάλλεται πρέπει να είναι αντίστοιχη με τον ρυπαρισμό. Ένας λοιπόν πελάτης με χαμηλό ρυπαρισμό επιβάλλεται μια αξιοπιστία συντομεύτηκα, ενώ ένας πελάτης με υψηλό ρυπαρισμό (PEP, χώρες με ρυπαρισμό) επιβάλλεται μια αξιοπιστία αναδεικτή.
- Τι είναι η δηλώση του συσχέτισης στο TRACFIN;
- Είναι η απεργία στην κεφαλαία πληροφορικής χρηματοδότησης μιας επέμβασης ή ενός αποθεματικού πράγματος που συνεχίζεται να φαντάζεται ότι είναι σχετικό με τη λειτουργία ή την υποστήριξη του καθαρισμού. Είναι πιστοφόρητο: είναι αποφασιστικό να δεχτείται ο πελάτης συνεχίζοντας τον χρήση.
- Ποια είναι η ρόλος του ACPR;
- Η Αρμοδιότητα Προεπισκόπων Κυριαρχικής Ελέγχου και Συμπύκνωσης διεξάγει την επίβλεψη των όργανων του βαρελιού-διασφαλιστή, αξιοπιστεύει την αποτελεσματικότητα τους ρυθμίστες LCB-FT και μπορεί να διαδώσει ποινές σε παράβλεψη.
- Ποιες ποινές σε παράβλεψη;
- Οι παραβλήψεις επιβλέπουν την απόφαση ποινών και χρηματικών που διαδώνονται από το ACPR, μπορεί να φαντάζεται συγκρούσεις οχθημένες, καθώς και ποινές πολιτικές για τις αποδοχές υπόβαθρου λειτουργήσεως με βάση το έργο του καθαρισμού.
Χειρογράφων και λύσεις σχετικές
Εξερευνηση των σχετικών πόλεμων από τον οικό φυσικής υπογραφής.