Co je criblání (screening)?

Je to je systématická porovnání identity klienta, řízení nebo protistrany s listy sankcí, zastavení majetku a politicky vystavených osob, aby bylo detekováno jakákoli shoda vyžadující akci.

S kterými listy je třeba vyhledávat?

Nejméně s unifikovanou listou sankcí EU a národním registrem zastavení majetku v České republice. Podle úrovni exponance je třeba také integrovat listy OFAC a zdroje ohledně politicky vystavených osob.

Co dělat při potvrzené shodě?

Je třeba okamžitě zamrzet zájmy dotčeného, zablokovat operaci, ne poskytovat žádným zdroje osnovené osobě a hlásit to správním orgánům, zejména Ministerstvu financí.

Jak řešit falešné pozitivy?

Často se objevují homonymie. Analýza doplňkových dat (datum narození, země původu, alias) umožní odstranit falešné pozitivy. Rozhodnutí o odstranění varování musí být dokumentováno a traceno.

Jak často se má vykoupat?

Vykoupaní probíhá při vstupu do vztahu a dále konzistentně, protože listy jsou občas aktualizovány. Schválený klient dnes může zítra být přidán na seznam; periodické vykoupaní portfolia je třeba.

Přísné měřítka & zastavení hotovostních prav.

Seznamy sankcí a záchrany hotovostí: filtrace vašich klientů a toků finančních prostředků

Nad identifikačním ověřením musí každá subjekt zodpovědná zajistit, aby její klienti, ředitelé a příjemci nebyli registrovani v seznamu sankcí a nebyli cílem měření záchrany hotovostí. Tento průvodce vysvětluje fungování filtrace (screening), seznamy, které je třeba vyhledat, a povinnosti vyplývající z shody.

Aktualizováno dne 31. července 2026

Pravomocní rámec pro sanctions a záchrany hotovostí

Omezující opatření (sancí) jsou přijímány Evropskou unií často v důsledku rozhodnutí Organizace spojených národů a jsou příměšnými v Evropské unii. V České republice zajišťuje Úřad pro hospodářskou bezpečnost provádění národních opatření záchrany hotovostí a publikuje národní rejstřík osoba a subjekty, které jsou pod tímto opatřením. Každý držitel finančních prostředků patřících osobe záchrany musí tyto hotovosti okamžitě zamknout a oznámit to. Seznamy OFAC USA mají také extraterritorialní vliv, který může zahrnovat evropské aktory, zejména pro transakce v dolarech. Nedorozumění tímto opatřením může vést k těžkým penálním a správním sankcím.

Pro převod z teorie na praxi, zjistěte Řešení elektronického podepisování Certyneo a jeho specializovanou nabídku pro vaše oblastiViewPager — konformní s eIDAS, bez instalace.

Evropské předpisy o omezujících opatřeních: společný seznam sancí Evropské unie.
Zákon o měnovém a finančním právu (čl. L. 562-1 atd.) : záchrana hotovostí a zakázání přístupu k finančním prostředkům.
Úřad pro hospodářskou bezpečnost: národní rejstřík záchrany hotovostí a provádění v České republice.
OFAC (USA) : seznamy SDN s extraterritorialním vlivem, zejména pro tok finančních prostředků v dolarech.

Prvky k filtrace podle seznamů

Identita fyzických zákazníků (jméno, příjmení, datum a místo narození).

Fyzické a právnické osoby klienti a jejich označení, včetně variant a aliasů.

Správní orgány, zákonní představitelé a skuteční vlastníci společenstev.

Partény a příjemci operací a pohybu peněz.

Stav politicky expozované osoby (PPE) a její blízký okolní prostředí.

Geografická prvky: země pod sankcemi nebo podmíněné specifickými opatřeními.

Kroky criblání.

1
Vytvoření referenčních seznamů.
Agregace a aktualizace zdrojů: unifikovaný evropský seznam, národní rejstřík prohlazení, OFAC seznamy a PPE zdroje.
2
Criblání při vstupu do vztahů.
Porovnání identity klienta a jeho příjemců s seznamy, s správou homonymů a aliasů.
3
Zpracování shod.
Analýza varování pro vyloučení falešných pozitivů a potvrzení skutečných shod před libové rozhodnutí.
4
Zamrzlení, zablokování a hlášení.
V případě potvrzené shody zamrzlení hotovostí, zablokování operace a oznámení kompetentním orgánům.

Často se ptáte

Co je criblání (screening)?: Je to je systématická porovnání identity klienta, řízení nebo protistrany s listy sankcí, zastavení majetku a politicky vystavených osob, aby bylo detekováno jakákoli shoda vyžadující akci.
S kterými listy je třeba vyhledávat?: Nejméně s unifikovanou listou sankcí EU a národním registrem zastavení majetku v České republice. Podle úrovni exponance je třeba také integrovat listy OFAC a zdroje ohledně politicky vystavených osob.
Co dělat při potvrzené shodě?: Je třeba okamžitě zamrzet zájmy dotčeného, zablokovat operaci, ne poskytovat žádným zdroje osnovené osobě a hlásit to správním orgánům, zejména Ministerstvu financí.
Jak řešit falešné pozitivy?: Často se objevují homonymie. Analýza doplňkových dat (datum narození, země původu, alias) umožní odstranit falešné pozitivy. Rozhodnutí o odstranění varování musí být dokumentováno a traceno.
Jak často se má vykoupat?: Vykoupaní probíhá při vstupu do vztahu a dále konzistentně, protože listy jsou občas aktualizovány. Schválený klient dnes může zítra být přidán na seznam; periodické vykoupaní portfolia je třeba.

→ Průvodce elektronickým podepisováním · → Řešení banky a pojištění · → Porozumějte nařízení eIDAS

Práce a řešení související

Prozkoumejte spojené zdroje naší elektronické podepisovací kůzla.

Zabezpečte svou dodržování sankcí

Integrujte vykoupaní listů sankcí a zastavení majetku do vašich procesů vstupu do vztahu.

Komunita Certyneo

Máte otázku o elektronickém podpisu?

Připojte se ke komunitě Certyneo: položte své otázky, sdílejte své odpovědi a komunikujte s tisíci uživateli a naším týmem.