KYB: ověřte firemní subjekt a identifikujte skutečného vlastníka
Začátek vztahů s právnickým subjektem představuje mnohem více než ověření identity jeho řízení. Známka KYB (Know Your Business) vyžaduje pochopení právní struktury, procházení řetězce vlastnictví a identifikaci skutečného vlastníka. Tento průvodce podrobně popisuje záznamy, které je třeba mobilizovat a metodu pro zabezpečení B2B nařízení.
Pravidelné zákonní předpisy o KYB a skutečném vlastníkovi
KYB vyplývá z stejných povinností důkladného dohledu LCB-FT jako KYC osob fyzických, ale uplatňovány na osoby právnické. Předmětům, které jsou povinen identifikovat, patří klientní společnost, její obchodní záměr a struktura vlastnictví, a skutečný vlastník, tedy fyzická osoba, která ve posledním řádu drží nebo kontroluje společnost. Reference hranice stanovená měnovým a finančním kódem je více než 25 % akciového kapitálu nebo práv na hlasování, pokud toto není splněno, pak osoba, která kontrolu vede jinými způsoby nebo její legální představitel. Přístup k datům registru skutečných vlastníků se změnil od rozhodnutí Soudního dvora Evropské unie z listopadu 2022, veřejný přístup byl omezován na přístup opřený o oprávněné zájmy nebo kvalitu předmětu povinen.
Pro převod z teorie na praxi, zjistěte Řešení elektronického podepisování Certyneo a jeho specializovanou nabídku pro vaše oblastiViewPager — konformní s eIDAS, bez instalace.
- Měnový a finanční kód (čl. L. 561-2-2 a R. 561-1 a následující): definice a identifikace skutečného vlastníka.
- Register skutečných vlastníků (RBE) udržovaný v zápiskářstvích obchodních soudů.
- Hranice držení více než 25 % akciového kapitálu nebo práv na hlasování jako kritérium skutečného vlastníka.
- Páté a šesté směry proti čistě finančnímu zneužívání (UE): transparentnost struktur a přístup k registru.
Soubory a rejstříky mobilizované pro KYB
Kroky kontroly podniku
- 1
Identifikace právnické osoby
Ověření legální existence prostřednictvím Kbis a veřejných registů: obchodní název, SIREN, forma právního předmětu, adresa.
- 2
Analýza struktury vlastnictví
Rekonstrukce akciové struktury a řetězu kontroly pro identifikaci skutečného vlastníka společnosti.
- 3
Identifikace skutečného vlastníka
Určení fyzických osob převažujících 25 % nebo jejich kontrolérů a ověření jejich identity.
- 4
Filtrace a sledování
Ověření správců a skutečných vlastníků proti seznamům sankcí a PPE s sledováním aktualizací RBE.
Často se ptáte
- Jak se liší KYC od KYB?
- KYC (Know Your Customer) ověřuje identitu fyzické osoby. KYB (Know Your Business) se týká právnických osob: ověřuje existenci společnosti, její vlastnictví a identifikuje fyzické osoby, které ji kontrollují.
- Kdo je skutečný vlastník právnické osoby?
- Je to fyzická osoba, která ve posledním řadě vlastní nebo kontrolovala společnost. Klíčovým kritériem je vlastnictví více než 25 % akciového kapitálu nebo hlasů; pokud to není případ, fyzická osoba, která kontrolovala společnost jinými způsoby, nebo její legální představitel.
- Kde se nachází informace o skutečných vlastníkoch?
- V registru skutečných vlastníků (RBE), udržovaném výkonnostními úřady. Od roku 2022 je veřejný přístup omezen: pouze zařízení podléhající LCB-FT a osoby s legálním zájmem mají omezený přístup.
- Je Kbis dostatečným pro KYB?
- Ne. Kbis dokazuje legální existence, ale neodhaluje řetěz této vlastnictví. Plný KYB kombinuje Kbis, statuty, RBE a úřední záznamy pro sledování dobytčat skutečných majitelů.
- Jak často aktualizovat KYB?
- Stále je opatrnost. Je třeba znovu zkontrolovat dokumentaci při jakémkoli významném změně (předání, změna statutů, nový ředitel) a podle proporcí rizika vztahového.
Práce a řešení související
Prozkoumejte spojené zdroje naší elektronické podepisovací kůzla.