Povinnosti LCB-FT: podléhající entity, opatrnost a hlášení do TRACFIN
Bitva proti čistě finančnímu zneužití kapitálu a finančnímu obchodu s terorismem (LCB-FT) vyžaduje od odborníků kompletní systém: klasifikaci rizik, opatrnost při zahájení vztahu a po celou jeho dobu, a hlášení podezřelých operací do TRACFIN. Tento průvodce proklareduje, kteří jsou podléhající a jaké konkrétní povinnosti vyplývají.
Pravodajní rámec LCB-FT v České republice
Finský systém LCB-FT je zakódován v článkách L. 561-1 a následujících zákonných předpisů finančního a měnového práva, převzatých evropskými anti-blanchimentovými směrnicemi. Založen je na rizikovém přístupu: každá podléhající entita musí mapovat svá rizika, adaptovat intenzitu opatrnosti a vybavit se vnitřními postupy. Kontrola je provedena ACPR pro bankovní a pojišťovnou praxi, zatímco TRACFIN, finanční informační centrum francouzského státu, přijímá a zpracovává hlášení podezřelých operací. Evropský legislativní balíček proti čistě finančnímu zneužití kapitálu, přijatý v roce 2024 a institucionalizující Autoritu evropského boje s čistě finančním zneužíváním (AMLA), zvyšuje harmonizaci na úrovni Společenství do budoucna.
Pro převod z teorie na praxi, zjistěte Řešení elektronického podepisování Certyneo a jeho specializovanou nabídku pro vaše oblastiViewPager — konformní s eIDAS, bez instalace.
- Zákonný a měnový kód (čl. L. 561-1 a následujících): obor podléhajících entit a povinnosti opatrnosti.
- Rizikový přístup: klasifikace, vnitřní postupy a proporcionalní opatrnost.
- TRACFIN: hlášení podezřelých operací a systémové komunikace informací.
- ACPR : supervizace a možnost sankce pro bankovitý-sektor; AMLA na úrovni EU.
Komponenty dispozitivu LCB-FT
Kroky implementace opatrnosti
- 1
Evaluace rizik
Určení mapy rizik blížení a finančního podpěru terorismu podle klienta, produktů a kanálů.
- 2
Opatrnost při zahájení vztahu
Identifikace a ověření klienta (KYC/KYB), pochopení cíle vztahu a kalibrace podle úrovně rizika.
- 3
Přetrvalá opatrnost
Monitorování transakcí, aktualizace klientské znalosti a zvýšená opatrnost při vysokém riziku.
- 4
Deklarace a udržování
Deklarovat v TRACFIN každou podezřelou operaci, aniž by se o tom informoval klient, a udržovat důkazy během pěti let.
Často se ptáte
- Kdo je povinen dodržovat LCB-FT?
- Zvláště banky, placené ústavy, pojišťovny, správci vlastnictví, ale také nefinanční profese jako notáři, právníci, ekonomisté, bytoví agenti nebo poskytovatelé služeb na digitálních aktivách, každý podle zadaných věcí uvedených v zákonu.
- Co je riziková přístupová strategie?
- Je to princip, podle kterého intenzita pozornosti musí být proporcionální riziku. Zákazník s nízkým rizikem je objekt jednodušší kontroly, zákazník s vysokým rizikem (PPE, země s vysokým rizikem) je objekt prohloubené kontroly.
- Co je podezřelá deklarace do TRACFIN?
- Je to zpráva k finančnímu informačnímu centru o částce nebo operaci, kterou podezříváte za blížení se k bělamanici nebo financování terorismu. Je konfidenciální: je zakázáno o něm informovat zájmeno příslušného zákazníka.
- Jaký je úkol ACPR?
- Finanční kontrolní agentura supervizuje bankovní a pojišťovací organizace, kontrolovala efektivitu jejich systému LCB-FT a může předepsat sankce v případě porušení.
- Jaké jsou sankce za porušení?
- Porušení mohou vést k disciplinárním a finančním sankcím předepsaným ACPR, které mohou dosahovat vysokých částek, a také k trestům za skrývání bělamanice.
Práce a řešení související
Prozkoumejte spojené zdroje naší elektronické podepisovací kůzla.