Sankciólisták és pénztárak ellátása: kifosztja a klienseit és a folyamatokat
A személyes azonosítás ellenőrzése mellett minden entitásnak bizonyítenie kell, hogy a kliensei, vezetői és fogadók nem szerepelnek a sankciólistákon, és nincsenek pénztárak ellátásának címkézett részei. Ez a útmutató a feldolgozási (screening) műveletekről, az ellenőrizendő listák ról és az egyezmény következményeiről szól.
Törvényházi keret a sankciók és pénztárak ellátásának szempontjaihoz
A korlátozó intézkedések (sankciók) az Európai Unió által elfogadottak, gyakran a Népesség Ügyészek Birodalom döntéseinek alkalmazásában, és közvetlenül érvényesek az államtagokban. Franciaországban a Trésor Hatósága a pénztárak ellátásának országos intézkedéseit implementálja és közzételi a pénztárakat ellátott személyei és entitásai listáját. Minden olyan személynek kell állapítani, hogy ha rendelkezik ellátott pénzösszeget tartalmazó tőkével, azokat a lehetséges időpontban kell blokkolni és jelenteni. A USA OFAC listái továbbá különleges területeken hatnak, lehetővé teszükkel az európai aktorok számára, például a dolláris tranzakciók esetén is.
Ha az elméletet a gyakorlatba szeretné átültetni, ismerje meg a Certyneo elektronikus aláírási megoldását és az Ön szektorára szabott ajánlatát – eIDAS-kompatibilis, telepítés nélkül.
- Európai Unió által alkotott intézkedések rendelete: egyesített sankciólisták az Európai Uniónak.
- Pénzügyi és finansziállis kód (L. 562-1 és következők): pénztárak ellátása és a tőke elérésének megtagadása.
- Trésor Hatóság: országos pénztárak listája és Franciaországban való implementálás.
- OFAC (USA): SDN listák különleges területeken hatnak, például dolláris tranzakciók esetén.
A listák felosztásának elemzése
A kockázatellenőrzés lépései.
- 1
Réferenciamezők konstruálása.
Források összefoglalása és frissítése: EU egyeztetett listája, országos gel záró személyei listája, OFAC listái és PPE forrásai.
- 2
Bejovoívási kockázatellenőrzés.
A kliens és a tulajdonosai azonosságának összehasonlítása listákhoz, azonosításokkal és aliasok kezeléseval szemben.
- 3
Összefoglalókezelés.
Figyelmeztetések analízise a valós pozitív értékesítéseket elkerülni és az igazi összehasonlítások konfirmálásához előtt.
- 4
Gel, blokkolás és jelentés.
Ha bizonyított összefoglalás van, a pénzt ártani, az operáció blokkolni és a jogellenőrzőknek jelenteni.
Gyakran feltett kérdések
- Mire utal a kockázatellenőrzés (screening)?
- Ez a rendszeres azonosítás összehasonlítása egy ügyfél, vezető vagy ellentételezzel a súlyozott listák, törvényállomások és politikai esztelenekkel, hogy megállapítsuk az anyagi kölcsönzésre szánt információk érzékenységét.
- Mely listákra kell kérdezni?
- Legalábbis az EU egyetemes súlyozott listája és a nemzeti francia törvénytár törvényállomások gelésének. Az esztelenesség alapján további integrálva kell a súlyozott listák az OFAC-ig és a politikai esztelenek forrásainak.
- Miben szükséges a bizonyított összesszerkezetlenség kezelése?
- A befektetéseknek azonnal bevonni kell a rendelkezésre álló forrásokat, az operáció blokkolása, nem lehet a célmérőkhez szolgáltatni forrást, és a jogi intézményekhez jelenteniük.
- Miben kezelhetők a hamis pozitív eredmények?
- A homónymusok gyakoriak. A további adatok (születési dátum, nemzeti száma, alias) elemzése lehetővé teszi a hamis pozitív eredmények kiválasztását. Az alert elhárítása döntése dokumentálva és követve kell lennie.
- Milyen gyakorlattal kell az összehasonlítást végrehajtani?
- Az összehasonlítás a kapcsolat bejelentkezésével kezdődik, majd folyamatosan, mivel a listák gyakran frissülnek. A rendszeres portfólió re-összehasonlítása szükséges.
Támogatás és megoldások
E-szignólatlan kapcsolódó forrásaink felfedezése.