Проверка на идентитет онлайн: методи, PVID и нивата на гаранции
Проверката на идентитета на далина става предпоставка за всички банкови, страховски или контрактни процеси дематериализирани. Този руководител обобщава наличните методи, референтния ресурс PVID от ANSSI и нивата на гаранции на регламента eIDAS, за да изберете устройство, което е прието и съответно.
Регламентарен фреймворк за проверка на идентитета вдали от вас
В Франция проверката на идентитет се прилага първоначално в рамките на задълженията на бдителност за борбата с промяна на парични средства и финансова подкрепа на тероризма (LCB-FT), които изискват идентификацията и проверката на идентитета на клиента преди влизането в отношения на бизнес. При тази проверка, когато се извършва вдали от вас, се използва референтния ресурс PVID (Prestataires de Vérification d'Identité à Distance) публикуван от ANSSI и се съдружава с нивата на гаранции, дефинирани от европейски регламента eIDAS. Изборът на нивото зависи от рискът: по-висок риск означава по-силна гаранция за идентитета.
За превземане от теория към практика, откройте решението за електронна подписанта Certyneo и нейната предложена услуга за вашата индустрия — съответни eIDAS, без инсталиране.
- Кодове за валута и финанси (ст. L. 561-5 и следн.) : задължителността за съобщаване и проверка на клиентската идентичност.
- Референциален PVID от ANSSI : сигурносни изисквания за дистанционна проверка на идентичност със значими и високи ниво.
- Регламент eIDAS : нивата на гаранции лоши, значими и високи за електронна идентификация.
- Постановление от 6 септември 2021 г. (LCB-FT дистанционно) : допълнителни мерки на бдителност при недостатък на физическа присутност.
Елементите проверени при онлайн проверка на идентичност
Стъпките на онлайн проверка на идентичност
- 1
Сбор на документа
Клиентът фотографира или сканира своята официална документация; данните се извличат автоматично и формата контролирана.
- 2
Контрол на подлинност
Сигурностите на документа се анализират (холографии, MRZ, NFC чип) за да се обнасят подделки или контрафактни действия.
- 3
Биометрическа съвпадение и живо лице
Фотография на лицето с детекция на живост потвърждава, че присъствието на личността е истинско и тя е держател на документа.
- 4
Решение и отслеживане
Резултата (приет, за проверка, отхвърлен) се регистрира с датирана доказателство, готово за аудит LCB-FT.
Често задавани въпроси
- Какво е разликата между идентификация и потвърждение на личността?
- Идентификацията се извършва чрез сбора на декларирани елементи на личността (имя, фамилия, дата на раждане). Потвърждението се осигурява, чрез документи, които подкрепят и технически контроли, че тези елементи са точни и личността е истински держател на документа.
- Какво представлява референтния PVID на ANSSI?
- PVID регулира предоставянето на услуги за потвърждение на личността отдалечено в Франция. Той дефинира сигуростни изисквания според два ниво – основно и високо, които се отнасят, между други неща, за контрола на документа, биометричната фасета и детекцията на живост.
- Какво ниво на гаранция eIDAS да избера?
- Това зависи от рискът на употребата: основното ниво е прието за много парчета във входни отношения, докато високото ниво се изисква за най-чувствителните употреби, като квалифицирани подписи или достъп до регалийски услуги.
- Дали отдалечено потвърждение е толкова надеждно като в агенция?
- Правилно оснащено, оно може да достигне равнище на гаранция, което е равно или дори по-високо, благодаря на NFC читането, детекцията на живост и автоматично фильтриране. Референтния PVID съществено целевида за да ултимативно осигури този отдалечен път.
- Колко време трябва да се запазват доказателствата на потвърждение?
- В рамките LCB-FT, елементите на идентификацията и доказателствата на потвърждение се запазват в общност пет години след окончателното завършване на отношенията, за да отговорят на запросовете на органи.
Прегледайте свързаните ресурси от нашия електронен подписно кокон.
Подписване на документ за KYC / онлайн регистрация