Обязванията LCB-FT: облагоделени субекти, бдителност и изявяване към TRACFIN
Борбата срещу отмыването на средства и финансировање на тероризмот (LCB-FT) предъставя на професионалите задължения за целостен систем: класификация на рисковете, бдителност при влизане в отношения и по време им, а също така изявяване на подозитивни операции към TRACFIN. Това редило обяснява, кои субекти са задължени и какви конкретни задължения следват.
Юридическият фрамворк на LCB-FT в Франция
Френският систем LCB-FT е кодиран в статии L. 561-1 и следващи от Кодът за монетарното право, транспонира европейските анти-омыване директиви. Той се основава на рисковата подход: всяка облагоделена субект трябва да картографира рисковете си, адаптира интензитета на бдителността си и създаде вътрешни процедури. Контролната функция е изпълнена от ACPR за банкавски и страхувателни сектори, доколко TRACFIN, френската финансиална интеграционна клетка, получава и обработва изявяванията на подозитивни операции. Европейският пакет за анти-омыване законодателство, прието в 2024 г., което установява Европейската агенция за борба срещу омыване (AMLA), укрепява гармонизациите на европейско равнище когато се приближава експлоатационното време.
За превземане от теория към практика, откройте решението за електронна подписанта Certyneo и нейната предложена услуга за вашата индустрия — съответни eIDAS, без инсталиране.
- Кодът за монетарното право (ст. L. 561-1 и след.): периметър на облагоделените субекти и задълженията за бдителност.
- Рисковата подход: класификация, вътрешни процедури и пропорционална бдителност.
- ТРАКФИН: декларация на подозития и систематично съобщаване на информация.
- ACPR : надзор и санкционни правомощия за сектора банка-застраховка ; AMLA в мащаб ЕС.
Компоненти на устройство LCB-FT
Етапи на реализацията на бдителност
- 1
Оценка на рисковете
Създаване на картографията на риските за беличие и финансирова на тероризъм според клиентската база, продуктите и канали.
- 2
Бдителност при влизане в отношения
Идентифициране и проверка на клиента (KYC/KYB), разбиране на целта на отношенията и калебриране според нивото на риск.
- 3
Продължителна бдителност
Надзор за операции, актуализация на клиентското съзнание и прилагане на усилен надзор в случай на висок риск.
- 4
Декларация и хранене
Декларирайте в TRACFIN всички подозрителни операции, без да информирате клиента, и хранете доказателствата през пет години.
Често задавани въпроси
- Кой е обезпечен от ЛЧБ-ФТ?
- В основном банки, платежни учреждения, страховачи, управляващи компании, но също и нефинансови професии като нотариуси, адвокати, аудитори, риелтори или поставители на цифровите активи, всеки според модалностите предвидени от закон.
- Какво представлява подхода по рисковете?
- Това е принципът, че интензитетът на надзорта трябва да бъде пропорционален на рискът. Клиент с нисък риск подлежи на упростен надзор, а клиент с висок риск (PPE, земи с висок риск) подлежи на усилен надзор.
- Какво представлява декларацията за подозителна операция към TRACFIN?
- Това е сигнализирането в финансовата разузнаване за сума или операция, която се подозира да бъде свързана с отмыване на пари или финансирова на тероризъм. Тя е конфиденциална: е запретено да я информирате клиента.
- Кой е ролята на АКПР?
- Органът за надзор и разрешаване на разрешения контролира организмите в сектора банка-застраховка, контролира ефективността на техния механизъм LCB-FT и може да наложи санкции в случай на нарушение.
- Какви са наказанията в случай на несъответствие?
- Несъответствията изпоказват наказанията за дисциплинарна и финансира промяна, произнесени от АКПР, които могат да достигнат високи суми, а също така и пунтични наказания за подложни наотмыване на пари.
Прегледайте свързаните ресурси от нашия електронен подписно кокон.
Подписване на документ за KYC / онлайн регистрация