Списъци санкции и геляне на имуществото: филтриране на клиентите и потоковете
Преди проверката на личността, всяка субект, който е под отговорност, трябва да се увери, че клиентите си, дейтрели и бенефициарите не са включени в списъци санкции и не са обезпечени от мерки за геляне на имуществото. Този редък обяснява функционирането на филтрирането (screening), списъците, които трябва да се пресичат и задълженията, следвани от съответствие.
Юридическият контекст на санкции и геляне на имуществото
Мерите за ограничение (санкции) се прилагат от Европейския съюз, често в следствие на решения на ООН, и са напрямок в държавите-членки. В Франция, Дирекцията по финансовите ресурси изпълнява националните мерки за геляне на имуществото и публикува национален реестър с лица и субекти, които са обезпечени от геляне. Когато дейността держава средства, принадлежащи на обезпечен лице, те трябва да бъдат заморажани без отлагаление и да се изведат. Списъците Американски от OFAC имат още екстрадиториална дейност, която може да включва европейските актори, особено за транзакции в долари. Неприемането на мерка за геляне излага до тежки правилни и административни санкции.
За превземане от теория към практика, откройте решението за електронна подписанта Certyneo и нейната предложена услуга за вашата индустрия — съответни eIDAS, без инсталиране.
- Европейски регламенти с мерите за ограничение: консолидиран списък от санкции на ЕС.
- Монетарен и финансов кодекс (ст. L. 562-1 и следн.) : геляне на имуществото и запрета за предоставяне на средства.
- Дирекцията по финансовите ресурси: национален реестър от геляния и изпълнение в Франция.
- OFAC (САЩ) : списъци SDN с екстрадиториална дейност, особено за потоковете в долари.
Елементи за филтриране спрямо списъците
Етапите на филтрирането
- 1
Конституция на списъците за референции
Агрегация и обновяване на източниците: консолидирана европейска lista, национален реестър за заморажване, OFAC списъци и източници PPE.
- 2
Филтриране при влизане в отношения
Сравнение на клиентската идентичност и бенефициарите със списъците, с управление на гомоними и псевдоними.
- 3
Обработката на соответствията
Анализ на алерти за изключване на ложни положителни резултати и потвърждение на реалните соответствия преди всички решения.
- 4
Заморажване, блокиране и декларация
В случай на потвърдено соответствие, заморжаване на средства, блокиране на операциита и изявяване на компетентните органи.
Често задавани въпроси
- Какво е филтрирането (screening)?
- Това е систематичното сравнение на самоличността на клиент, управител или контрачастна страна със санкционни списъци, списъци за замразяване на активи и политически експонирани лица, за да се открие всяко съответствие, което изисква действие.
- Какви списъци трябва да се притежават?
- Минимално споделената списък от санкции на ЕС и национален реестър на Франция за заморажване на средства. Съгласно рискуваността, трябва да се включат и списъците на OFAC и източниците за политически обезпечени лица.
- Какво да правим при потвърдена споделена информация?
- Следва да се заморжат без отлагане средствата, свързани с този случай, да се заблокира операцията, не да се предоставят ресурси на лицето, което е цел и да се изведе сигнала в компетентните органи, включително Дирекцията по Финанси.
- Какво да правим със съвпаденията?
- Съвпаденията са обикновени. Анализът на допълнителни данни (дата на раждане, гражданство, псевдоними) позволява да се избягат съвпаденията. Принципът за премахване на алерта трябва да бъде документиран и отслежен.
- Како често трябва да извършваме фильтриране?
- Фильтрирането се извършва при влизане в отношения и по-постоянно, тъй като списъците са обновявани регулярно. Клиентът, който е съответен днес, може да бъде добавен на списък завтра; периодично фильтриране на портфейла е необходимо.
Прегледайте свързаните ресурси от нашия електронен подписно кокон.
Подписване на документ за KYC / онлайн регистрация