Môže byť záznam o vstupe do vzťahu elektronicky podpísaný?

Áno, bez obmedzenia. Opatrnosť LCB-FT (články L561-5 a L561-6 menového a finančného kódexu) nevyžaduje žiadnu papierovú formu. Pokročilý podpis (AES) Certyneo s silnou identifikáciou prostredníctvom OTP SMS spĺňa požiadavky na overenie identity a silnú autentifikáciu klienta (SCA) DSP2.

Aké sú dokumenty, ktoré tvoria KYC záznam?

Platný preukaz totožnosti, dôkaz o bydlisku, formulár o znalostiach o zákazníkovi (podnikanie, predmet vzťahu, pôvod finančných prostriedkov) a pre právnickú osobu: Kbis mladšia ako 3 mesiace, štatút, vyhlásenie o prospech (UBO register).

Spĺňa elektronický podpis povinnosť overenia totožnosti podľa článku L561-5?

Článok L561-5 vyžaduje overenie identity zákazníka na základe predloženia písomného dokladu, ktorý ho potvrdí.Elektronický podpis nenastúpia tento dokumentárny overovanie, ale doplňuje ho: to je časové zber dokumentov, autentifikuje zákazníka OTP SMS a zapečatie súboru s auditovateľným sled.

Akú úroveň podpisov si vyberiete: SES, AES alebo QES?

Pre spis o vstupe do obchodného vzťahu sa odporúča pokročilý podpis (AES): je prípustný ako dôkaz na súde (článok 1367 Občianskeho zákonníka), jeho dôkazný spis preukazuje jeho spoľahlivosť a spĺňa silnú autentifikáciu klienta podľa DSP2. QES, ktorá je jediná s domnienkou spoľahlivosti, môže byť požadovaná pre obchodné vzťahy s vysokým rizikom prania špinavých peňazí.

Ako dlho si máme uchovávať KYC záznamy?

5 rokov od ukončenia obchodného vzťahu (článok L561-12 menového a finančného kódexu).

Je prístup k diaľkovému spojení povolený LCB-FT?

Áno. Nadväzovanie vzťahu na diaľku je povolené, ak sa zavedú doplnkové opatrenia kontroly (čl. L561-10 Peňažného a finančného zákonníka a súvisiace regulačné ustanovenia): napríklad ďalšie dokladové dôkazy, prvá operácia uskutočnená z účtu otvoreného na meno klienta alebo použitie prostriedku elektronickej identifikácie. Certyneo zaznamenáva tieto opatrenia s časovou značkou RFC 3161.

Ako dokázať neustálu ostražitosť požadovanú článkom L561-6?

Článok L561-6 vyžaduje aktualizáciu znalostí o zákazníkovi počas celého obdobia vzťahu.Certyneo uchováva každú podpísanú verziu spisu s jej auditnou stopa, čo umožňuje ACPR preukázať dátumy a obsah každej aktualizácie dohľadu.

Je elektronicky podpísaný spis predmetom sporov pri kontrole ACPR?

Áno. Audit trail Certyneo (identita overená prostredníctvom OTP, časová značka RFC 3161, SHA-256 hash) dokumentuje každý krok LCB-FT. Je exportovateľný v certifikovanom PDF a použiteľný pred ACPR na preukázanie zhody zariadenia nadväzovania vzťahu, ako aj pred súdmi v prípade sporov.

Články L561-5 a L561-6 CMF · LCB-FT · eIDAS AES

Podpísať KYC / online kontakt

Dokumentácia o nadviazaní vzťahu a overení totožnosti klienta (KYC) medzi podliehajúcou inštitúciou (banka, poisťovňa, fintech, platobná inštitúcia, maklér) a jej klientom, elektronicky podpísaná s použitím silnej identifikácie. V súlade s povinnosťami starostlivosti v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovania terorizmu podľa článkov L561-5 a L561-6 Menového a finančného zákonníka, vrátane získania súhlasu s časovou pečiatkou a archivácie v súlade s predpismi.

Právny rámec: Článok L561-5/6 CMF · LCB-FT
Úroveň podpisu: AES eIDAS odporúčaná
Zákonné archívy: 5 rokov po vzťahu

Čo je to kontakt a KYC?

Článok L561-5 menového a finančného kódexu vyžaduje, aby sa zákazník pred vstupom do vzťahu identifikoval a jeho totožnosť overila na základe predloženia písomného dokladu. Článok L561-6 potom vyžaduje neustálu ostražitosť počas celého obdobia vzťahu, zhromažďovanie a aktualizácia informácií o predmete a povahe obchodného vzťahu. KYC (Know Your Customer) zahŕňa tieto činnosti: silná identita, skutočný príjemca, pôvod finančných prostriedkov, riziko.

Prečo by sme mali dematerializovať vstup do vzťahu?

Identifikácia silne zhodná

Článok L561-5 vyžaduje overenie totožnosti na doklade, ktorý dokazuje totožnost.Certyneo kombinuje nahrávanie dokladu totožnosti, jeho overenie a podpis overený dvojkanálovým OTP SMS kompatibilný so silnou autentifikáciou klienta (SCA) DSP2.

Zber súhlasu s časovým štítkom

Každá časť súboru KYC (formulár poznania klienta, vyhlásenie o skutočnom vlastníkovi, súhlas so spracovaním údajov) je podpísaná s časovým razítkom RFC 3161, ktoré dokazuje presný dátum zberu — použiteľné pri kontrole ACPR alebo v podporu vyhlásenia TRACFIN.

Neustále ostražitie

Článok L561-6 vyžaduje neustálu ostražitosť a aktualizáciu spisu.Certyneo uchováva každú podpísanú verziu s jej auditnou stopa, čo umožňuje preukázať pravidelnú aktualizáciu znalostí o zákazníkoch počas celého obchodného vzťahu.

Auditná dráha proti ACPR / TRACFIN

Každá zložka je dodaná s PDF dôkazom: identita overená prostredníctvom OTP SMS, časová značka RFC 3161, SHA-256 hash, IP. Použiteľná v prípade kontroly zo strany ACPR na zariadení LCB-FT a využiteľná na podporu oznámenia podozrenia pred TRACFIN.

Štvorstupňový postup

Od zberu kusov k skladovaniu v súlade s predpismi, za menej ako 5 minút.

1. Zloženie KYC súboru
Zhromažďte si formulár o známosti klienta, identifikačný doklad klienta (alebo správcu a oprávneného v prípade právnickej osoby), dôkaz o bydlisku a vyhlásenie o pôvode finančných prostriedkov.
2. Pridať zákazníka ako podpisateľa
Klient (prirodzená osoba) alebo právny zástupca (právna osoba) dostane e-mailom zabezpečený personalizovaný odkaz. Jeho totožnosť sa overí OTP SMS na potvrdenom telefóne.
3. Výber úrovne eIDAS
Pokročilý podpis (AES) odporúčaný na splnenie silného overovania DSP2 a na získanie prijateľného dôkazu podľa článku 1367 Občianskeho zákonníka: jedinečný certifikát na podpisujúceho, časová značka RFC 3161 v súlade s článkom 26 nariadenia eIDAS.
4. Podpísanie a archivácia
Zákazník podpíše vstupný súbor zo svojho telefónu alebo počítača. Dokončený súbor + PDF dôkaz sú archivované a zostávajú prístupné pre akékoľvek kontroly ACPR alebo aktualizácie neustáleho dohľadu.

Často sa pýtajúce otázky

Môže byť záznam o vstupe do vzťahu elektronicky podpísaný?: Áno, bez obmedzenia. Opatrnosť LCB-FT (články L561-5 a L561-6 menového a finančného kódexu) nevyžaduje žiadnu papierovú formu. Pokročilý podpis (AES) Certyneo s silnou identifikáciou prostredníctvom OTP SMS spĺňa požiadavky na overenie identity a silnú autentifikáciu klienta (SCA) DSP2.
Aké sú dokumenty, ktoré tvoria KYC záznam?: Platný preukaz totožnosti, dôkaz o bydlisku, formulár o znalostiach o zákazníkovi (podnikanie, predmet vzťahu, pôvod finančných prostriedkov) a pre právnickú osobu: Kbis mladšia ako 3 mesiace, štatút, vyhlásenie o prospech (UBO register).
Spĺňa elektronický podpis povinnosť overenia totožnosti podľa článku L561-5?: Článok L561-5 vyžaduje overenie identity zákazníka na základe predloženia písomného dokladu, ktorý ho potvrdí.Elektronický podpis nenastúpia tento dokumentárny overovanie, ale doplňuje ho: to je časové zber dokumentov, autentifikuje zákazníka OTP SMS a zapečatie súboru s auditovateľným sled.
Akú úroveň podpisov si vyberiete: SES, AES alebo QES?: Pre spis o vstupe do obchodného vzťahu sa odporúča pokročilý podpis (AES): je prípustný ako dôkaz na súde (článok 1367 Občianskeho zákonníka), jeho dôkazný spis preukazuje jeho spoľahlivosť a spĺňa silnú autentifikáciu klienta podľa DSP2. QES, ktorá je jediná s domnienkou spoľahlivosti, môže byť požadovaná pre obchodné vzťahy s vysokým rizikom prania špinavých peňazí.
Ako dlho si máme uchovávať KYC záznamy?: 5 rokov od ukončenia obchodného vzťahu (článok L561-12 menového a finančného kódexu).
Je prístup k diaľkovému spojení povolený LCB-FT?: Áno. Nadväzovanie vzťahu na diaľku je povolené, ak sa zavedú doplnkové opatrenia kontroly (čl. L561-10 Peňažného a finančného zákonníka a súvisiace regulačné ustanovenia): napríklad ďalšie dokladové dôkazy, prvá operácia uskutočnená z účtu otvoreného na meno klienta alebo použitie prostriedku elektronickej identifikácie. Certyneo zaznamenáva tieto opatrenia s časovou značkou RFC 3161.
Ako dokázať neustálu ostražitosť požadovanú článkom L561-6?: Článok L561-6 vyžaduje aktualizáciu znalostí o zákazníkovi počas celého obdobia vzťahu.Certyneo uchováva každú podpísanú verziu spisu s jej auditnou stopa, čo umožňuje ACPR preukázať dátumy a obsah každej aktualizácie dohľadu.
Je elektronicky podpísaný spis predmetom sporov pri kontrole ACPR?: Áno. Audit trail Certyneo (identita overená prostredníctvom OTP, časová značka RFC 3161, SHA-256 hash) dokumentuje každý krok LCB-FT. Je exportovateľný v certifikovanom PDF a použiteľný pred ACPR na preukázanie zhody zariadenia nadväzovania vzťahu, ako aj pred súdmi v prípade sporov.

Prečítajte si tiež:

Ako si oddigitalizujete váš ďalší vzťah?

Bezplatný trvalý plán (5 obálok počas 14 dní, potom 2/mesiac), bez platobnej karty. V súlade s LCB-FT a eIDAS. Silná identifikácia, audit trail a archivácia vrátané.

Začnite zadarmo Pozrite si ceny