A kapcsolatfelvételi aktát elektronikus úton alá lehet írni?

A Certyneo előrefejlesztett aláírása (AES) SMS OTP erős azonosítással egyaránt megfelel a DSP2 személyazonosság-ellenőrzési és az erős ügyfél-hitelesítési (SCA) követelményének.

Milyen dokumentumok alkotják a KYC aktát?

Egy érvényes személyazonosító okmány, lakóhely igazolása, ügyfél-ismeret formanyomtatvány (tevékenység, kapcsolat tárgya, forrása), és jogi személy esetében: Kbis, kevesebb mint 3 hónap, alapszabályok, a kedvezményezett nyilatkozat (UBO-nyilvántartás).

Az elektronikus aláírás megfelel-e az L561-5 cikkben foglalt személyazonosság-ellenőrzési kötelezettségnek?

Az L561-5 cikk előírja, hogy az ügyfél személyazonosságát egy írásbeli igazoló dokumentum bemutatása után ellenőrizni kell. Az elektronikus aláírás nem helyettesíti ezt a dokumentumellenőrzést, hanem kiegészíti azt: időzíti a részletek gyűjtését, SMS OTP-vel hitelesíti az ügyfelet, és a fájlt egy ellenkezőleg érhető ellenőrzési nyomával lezárja.

Melyik aláírási szintet válasszuk: SES, AES vagy QES?

A kapcsolatfelvétel esetében az előrehozott aláírás (AES) ajánlott: ez biztosítja a Biztonsági Kódex 1367 §-ának megbízhatóságát, és kielégíti a DSP2 ügyfélének erős hitelesítését.

Meddig kell megtartani a KYC-t?

5 év az üzleti kapcsolat lezárásától számítva (a Monetáris és Pénzügyi Törvénykönyv L561-12. cikke). A Certyneo automatikusan archiválja az aláírt dokumentumot és az ahhoz tartozó eIDAS audit nyomvonalat, amelyek egy kattintással elérhetők az ACPR által végzett ellenőrzésekhez.

A távkapcsolat létrehozása engedélyezett az LCB-FT-n?

Igen. A távoli kapcsolatfelvétel megengedett, amennyiben kiegészítő óvintézkedéseket alkalmaznak (a Pénzügyi és Monetáris Törvénykönyv L561-10. cikke és a kapcsolódó szabályozási rendelkezések): például egy kiegészítő igazoló dokumentum, az ügyfél nevére nyitott számláról végrehajtott első tranzakció, vagy elektronikus azonosítási eszköz használata. A Certyneo ezeket az intézkedéseket minősített időbélyeggel rögzíti.

Hogyan bizonyíthatjuk a L561-6-os cikk által megkövetelt állandó éberséget?

Az L561-6. cikk előírja, hogy az ügyfélre vonatkozó ismereteket az ügyfélkapcsolat teljes időtartama alatt naprakészen kell tartani. A Certyneo az akták minden aláírt változatát az audit nyomvonallal együtt megőrzi, ami lehetővé teszi, hogy az ACPR számára igazolja a kockázatfigyelés minden frissítésének dátumát és tartalmát.

Az elektronikus aláírás ellenállható az ACPR ellenőrzésen?

Igen. A Certyneo nyomkövetési ellenőrzés (az OTP által igazolt személyazonosság, a minősített időbeszámolás, a SHA-256 hash) dokumentálja az LCB-FT minden nyomkövetését. Ez exportálható, és a CAPS-nek ellenállható PDF-ként igazolható, hogy a kapcsolatfelvétel eszköze megfeleljen, mint a bíróságok számára a viták esetén.

CMF L561-5. és L561-6. cikk · LCB-FT · eIDAS AES

KYC-támla aláírása / online kapcsolatfelvétel

Kapcsolatfelvételi és ügyfél-megismerési (KYC) dokumentáció egy szabályozott intézmény (bank, biztosító, fintech, fizetési intézmény, bróker) és ügyfele között, erős azonosítással elektronikus úton aláírva. Megfelel a Pénzügyi és Monetáris Törvénykönyv L561-5. és L561-6. cikkeiben előírt pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni (LCB-FT) gondossági kötelezettségeknek, beleértve az időbélyeggel ellátott hozzájárulás rögzítését és a szabályoknak megfelelő archiválást.

Jogi keretrendszer: CMF L561-5/6. cikk · LCB-FT
Alkalmazási szint: AES eIDAS ajánlott
Törvényes archívum: 5 év a kapcsolat után

Mi a kapcsolatfelvétel és a KYC?

A kapcsolatba lépés az a folyamat, amelyen keresztül egy LCB-FT-nek (bank, biztosító, fintech, fizetési intézmény, bróker) alá tartozó intézmény üzleti kapcsolatot létesít egy új ügyféllel. A monetáris és pénzügyi törvénykönyv L561-5 cikke előírja, hogy minden kapcsolatba lépés előtt azonosítsák az ügyfelet, és igazolják az identitását egy írásbeli igazoló dokumentum bemutatása alapján.

Miért kell a kapcsolatot leépíteni?

Erős azonosítás

A Certyneo kombinálja az azonosító dokumentum feltöltését, annak ellenőrzését és a kétcsatornás OTP SMS-al igazolt aláírást, amely kompatibilis a DSP2 erős ügyfél-hitelesítésével (SCA).

Időzített beleegyezés gyűjtése

A KYC-tárgy minden egyes részére (ügyfél-ismeret formanyomtatvány, kedvezményezett nyilatkozat, adatkezelési beleegyezés) egy olyan időbeszámolóval kell aláírni, amely bizonyítja az ACPR ellenőrzés alatt ellenkezőleg érhető összegyűjtés pontos dátumát vagy a TRACFIN nyilatkozat támogatását.

Állandó éberséget tervezünk

Az L561-6. cikk előírja a folyamatos figyelemmel kísérést és az adatlap frissítését. A Certyneo minden aláírt verziót az audit nyomvonallal együtt megőriz, ami lehetővé teszi az ügyféladatok rendszeres frissítésének igazolását az üzleti kapcsolat teljes időtartama alatt.

Az ACPR/TRACFIN ellenállható nyomon követési ellenőrzése

Minden fájlhoz PDF bizonyítékot kell mellékelni: SMS OTP-vel ellenőrzött személyazonosság, minősített időbeszámoló, SHA-256 hash, IP. A LCB-FT-n az ACPR ellenőrzése esetén használható, és a TRACFIN-nél történő gyanúsításhoz használható.

Négy lépéses eljárás

A tárolási folyamat öt perc alatt.

1. A KYC-tárgyalás
Hozza össze az ügyfél-azonosító lapot, az ügyfél (vagy jogi személy esetében a vezető és a jogosult) személyazonosító dokumentumát, lakóhely igazolását és a pénzforrás eredetének nyilatkozatát.
2. A vevőt kell aláíróvá tenni
Az ügyfél (személy) vagy a jogi képviselő (jogi személy) egy személyes biztonságos e-mail linket kap. Az identitását OTP SMS-en keresztül igazolják egy megerősített telefonon.
3. Válasszuk ki az eIDAS szintet
A DSP2 erős hitelesítésének kielégítéséhez és a polgári törvénykönyv 1367. cikke szerinti megbízhatósági vélelmet biztosításához ajánlott előrelépett aláírás (AES): egy aláíróonként egyetlen tanúsítvány, eIDAS rendelet 26. cikke szerinti minősített időbélyegzés.
4. Aláírás és letapogatás
A vásárló a telefonjától vagy számítógépéről aláírja a kapcsolatfelvételi fájlt. A befejezett fájlt + a bizonyíték PDF-jét archiválják, és hozzáférhetőek maradnak az ACPR ellenőrzése vagy a folyamatos megfigyelés frissítése céljából.

Gyakran feltett kérdések

A kapcsolatfelvételi aktát elektronikus úton alá lehet írni?: A Certyneo előrefejlesztett aláírása (AES) SMS OTP erős azonosítással egyaránt megfelel a DSP2 személyazonosság-ellenőrzési és az erős ügyfél-hitelesítési (SCA) követelményének.
Milyen dokumentumok alkotják a KYC aktát?: Egy érvényes személyazonosító okmány, lakóhely igazolása, ügyfél-ismeret formanyomtatvány (tevékenység, kapcsolat tárgya, forrása), és jogi személy esetében: Kbis, kevesebb mint 3 hónap, alapszabályok, a kedvezményezett nyilatkozat (UBO-nyilvántartás).
Az elektronikus aláírás megfelel-e az L561-5 cikkben foglalt személyazonosság-ellenőrzési kötelezettségnek?: Az L561-5 cikk előírja, hogy az ügyfél személyazonosságát egy írásbeli igazoló dokumentum bemutatása után ellenőrizni kell. Az elektronikus aláírás nem helyettesíti ezt a dokumentumellenőrzést, hanem kiegészíti azt: időzíti a részletek gyűjtését, SMS OTP-vel hitelesíti az ügyfelet, és a fájlt egy ellenkezőleg érhető ellenőrzési nyomával lezárja.
Melyik aláírási szintet válasszuk: SES, AES vagy QES?: A kapcsolatfelvétel esetében az előrehozott aláírás (AES) ajánlott: ez biztosítja a Biztonsági Kódex 1367 §-ának megbízhatóságát, és kielégíti a DSP2 ügyfélének erős hitelesítését.
Meddig kell megtartani a KYC-t?: 5 év az üzleti kapcsolat lezárásától számítva (a Monetáris és Pénzügyi Törvénykönyv L561-12. cikke). A Certyneo automatikusan archiválja az aláírt dokumentumot és az ahhoz tartozó eIDAS audit nyomvonalat, amelyek egy kattintással elérhetők az ACPR által végzett ellenőrzésekhez.
A távkapcsolat létrehozása engedélyezett az LCB-FT-n?: Igen. A távoli kapcsolatfelvétel megengedett, amennyiben kiegészítő óvintézkedéseket alkalmaznak (a Pénzügyi és Monetáris Törvénykönyv L561-10. cikke és a kapcsolódó szabályozási rendelkezések): például egy kiegészítő igazoló dokumentum, az ügyfél nevére nyitott számláról végrehajtott első tranzakció, vagy elektronikus azonosítási eszköz használata. A Certyneo ezeket az intézkedéseket minősített időbélyeggel rögzíti.
Hogyan bizonyíthatjuk a L561-6-os cikk által megkövetelt állandó éberséget?: Az L561-6. cikk előírja, hogy az ügyfélre vonatkozó ismereteket az ügyfélkapcsolat teljes időtartama alatt naprakészen kell tartani. A Certyneo az akták minden aláírt változatát az audit nyomvonallal együtt megőrzi, ami lehetővé teszi, hogy az ACPR számára igazolja a kockázatfigyelés minden frissítésének dátumát és tartalmát.
Az elektronikus aláírás ellenállható az ACPR ellenőrzésen?: Igen. A Certyneo nyomkövetési ellenőrzés (az OTP által igazolt személyazonosság, a minősített időbeszámolás, a SHA-256 hash) dokumentálja az LCB-FT minden nyomkövetését. Ez exportálható, és a CAPS-nek ellenállható PDF-ként igazolható, hogy a kapcsolatfelvétel eszköze megfeleljen, mint a bíróságok számára a viták esetén.

Olvasd még:

A következő kapcsolatot lejátszani

Az állandó ingyenes terv (5 boríték/hónap), bankkártya nélkül. LCB-FT és eIDAS-megfelelő. Erős azonosítás, nyomkövetés és archiválás is.

Ingyenes kezdés Lásd az árakat