A kapcsolatfelvételi aktát elektronikus úton alá lehet írni?

A Certyneo előrefejlesztett aláírása (AES) SMS OTP erős azonosítással egyaránt megfelel a DSP2 személyazonosság-ellenőrzési és az erős ügyfél-hitelesítési (SCA) követelményének.

Milyen dokumentumok alkotják a KYC aktát?

Egy érvényes személyazonosító okmány, lakóhely igazolása, ügyfél-ismeret formanyomtatvány (tevékenység, kapcsolat tárgya, forrása), és jogi személy esetében: Kbis, kevesebb mint 3 hónap, alapszabályok, a kedvezményezett nyilatkozat (UBO-nyilvántartás).

Az elektronikus aláírás megfelel-e az L561-5 cikkben foglalt személyazonosság-ellenőrzési kötelezettségnek?

Az L561-5 cikk előírja, hogy az ügyfél személyazonosságát egy írásbeli igazoló dokumentum bemutatása után ellenőrizni kell. Az elektronikus aláírás nem helyettesíti ezt a dokumentumellenőrzést, hanem kiegészíti azt: időzíti a részletek gyűjtését, SMS OTP-vel hitelesíti az ügyfelet, és a fájlt egy ellenkezőleg érhető ellenőrzési nyomával lezárja.

Melyik aláírási szintet válasszuk: SES, AES vagy QES?

A kapcsolatfelvétel esetében az előrehozott aláírás (AES) ajánlott: bíróság előtt elfogadható (a polgári törvénykönyv 1367. cikke), bizonyítási dossziéja igazolja megbízhatóságát, és kielégíti a DSP2 ügyfélének erős hitelesítését. A QES, amely egyedül részesül megbízhatósági vélelemben, megkövetelhető a magas pénzmosási kockázatot jelentő üzleti kapcsolatoknál.

Meddig kell megtartani a KYC-t?

5 év az üzleti kapcsolat lezárásától számítva (a Monetáris és Pénzügyi Törvénykönyv L561-12. cikke). A Certyneo automatikusan archiválja az aláírt dokumentumot és az ahhoz tartozó eIDAS audit nyomvonalat, amelyek egy kattintással elérhetők az ACPR által végzett ellenőrzésekhez.

A távkapcsolat létrehozása engedélyezett az LCB-FT-n?

Igen. A távoli kapcsolatfelvétel megengedett, amennyiben kiegészítő vigyázati intézkedéseket hajtanak végre (a Pénzügyi és Monetáris Törvénykönyv L561-10. cikke és az azzal kapcsolatos szabályozási rendelkezések): például további igazolványmásolat, az ügyfél nevén megnyitott számláról végzett első tranzakció, vagy elektronikus azonosítási eszköz alkalmazása. A Certyneo az intézkedéseket RFC 3161 időbélyeggel nyomon követi.

Hogyan bizonyíthatjuk a L561-6-os cikk által megkövetelt állandó éberséget?

Az L561-6. cikk előírja, hogy az ügyfélre vonatkozó ismereteket az ügyfélkapcsolat teljes időtartama alatt naprakészen kell tartani. A Certyneo az akták minden aláírt változatát az audit nyomvonallal együtt megőrzi, ami lehetővé teszi, hogy az ACPR számára igazolja a kockázatfigyelés minden frissítésének dátumát és tartalmát.

Az elektronikus aláírás ellenállható az ACPR ellenőrzésen?

Igen. A Certyneo audit trail (OTP-vel ellenőrzött identitás, RFC 3161 időbélyeg, SHA-256 kivonat) dokumentálja az egyes LCB-FT diligenciákat. PDF-ben tanúsított formában exportálható, és az ACPR előtt bemutatható a kapcsolatfelvételi eszköz megfelelőségének igazolásához, valamint az eseti perek során a bíróságok előtt.

CMF L561-5. és L561-6. cikk · LCB-FT · eIDAS AES

KYC-támla aláírása / online kapcsolatfelvétel

Kapcsolatfelvételi és ügyfél-megismerési (KYC) dokumentáció egy szabályozott intézmény (bank, biztosító, fintech, fizetési intézmény, bróker) és ügyfele között, erős azonosítással elektronikus úton aláírva. Megfelel a Pénzügyi és Monetáris Törvénykönyv L561-5. és L561-6. cikkeiben előírt pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni (LCB-FT) gondossági kötelezettségeknek, beleértve az időbélyeggel ellátott hozzájárulás rögzítését és a szabályoknak megfelelő archiválást.

Jogi keretrendszer: CMF L561-5/6. cikk · LCB-FT
Aláírási szint: AES eIDAS ajánlott
Törvényes archívum: 5 év a kapcsolat után

Mi a kapcsolatfelvétel és a KYC?

A kapcsolatba lépés az a folyamat, amelyen keresztül egy LCB-FT-nek (bank, biztosító, fintech, fizetési intézmény, bróker) alá tartozó intézmény üzleti kapcsolatot létesít egy új ügyféllel. A monetáris és pénzügyi törvénykönyv L561-5 cikke előírja, hogy minden kapcsolatba lépés előtt azonosítsák az ügyfelet, és igazolják az identitását egy írásbeli igazoló dokumentum bemutatása alapján.

Miért kell a kapcsolatot leépíteni?

Erős azonosítás

A Certyneo kombinálja az azonosító dokumentum feltöltését, annak ellenőrzését és a kétcsatornás OTP SMS-al igazolt aláírást, amely kompatibilis a DSP2 erős ügyfél-hitelesítésével (SCA).

Időzített beleegyezés gyűjtése

A KYC dosszié minden darabja (ügyfélismereti nyomtatvány, tényleges kedvezményes nyilatkozat, adatfeldolgozási hozzájárulás) RFC 3161 időbélyegzéssel van aláírva, amely bizonyítja az összegyűjtés pontos dátumát — az ACPR felügyelete során vagy TRACFIN-nyilatkozat támogatásaként támadható meg.

Állandó éberséget tervezünk

Az L561-6. cikk előírja a folyamatos figyelemmel kísérést és az adatlap frissítését. A Certyneo minden aláírt verziót az audit nyomvonallal együtt megőriz, ami lehetővé teszi az ügyféladatok rendszeres frissítésének igazolását az üzleti kapcsolat teljes időtartama alatt.

Az ACPR/TRACFIN ellenállható nyomon követési ellenőrzése

Minden mappa bizonyítási PDF-fájllal kerül kiszolgáltatásra: OTP SMS-sel ellenőrzött identitás, RFC 3161 időbélyeg, SHA-256 kivonat, IP. Az ACPR LCB-FT eszközre vonatkozó felügyelete esetén felhasználható, és gyanúbejelentés TRACFIN felé történő alátámasztásához használható.

Négy lépéses eljárás

A tárolási folyamat öt perc alatt.

1. A KYC-tárgyalás
Hozza össze az ügyfél-azonosító lapot, az ügyfél (vagy jogi személy esetében a vezető és a jogosult) személyazonosító dokumentumát, lakóhely igazolását és a pénzforrás eredetének nyilatkozatát.
2. A vevőt kell aláíróvá tenni
Az ügyfél (személy) vagy a jogi képviselő (jogi személy) egy személyes biztonságos e-mail linket kap. Az identitását OTP SMS-en keresztül igazolják egy megerősített telefonon.
3. Válasszuk ki az eIDAS szintet
Speciális aláírás (AES) ajánlott a DSP2 erős hitelesítés teljesítéséhez és a Polgári törvénykönyv 1367. cikke szerinti elfogadható bizonyíték meglétéhez: aláíró szerint egyedi tanúsítvány, RFC 3161 időbélyeg az eIDAS rendelet 26. cikkének megfelelően.
4. Aláírás és letapogatás
A vásárló a telefonjától vagy számítógépéről aláírja a kapcsolatfelvételi fájlt. A befejezett fájlt + a bizonyíték PDF-jét archiválják, és hozzáférhetőek maradnak az ACPR ellenőrzése vagy a folyamatos megfigyelés frissítése céljából.

Gyakran feltett kérdések

A kapcsolatfelvételi aktát elektronikus úton alá lehet írni?: A Certyneo előrefejlesztett aláírása (AES) SMS OTP erős azonosítással egyaránt megfelel a DSP2 személyazonosság-ellenőrzési és az erős ügyfél-hitelesítési (SCA) követelményének.
Milyen dokumentumok alkotják a KYC aktát?: Egy érvényes személyazonosító okmány, lakóhely igazolása, ügyfél-ismeret formanyomtatvány (tevékenység, kapcsolat tárgya, forrása), és jogi személy esetében: Kbis, kevesebb mint 3 hónap, alapszabályok, a kedvezményezett nyilatkozat (UBO-nyilvántartás).
Az elektronikus aláírás megfelel-e az L561-5 cikkben foglalt személyazonosság-ellenőrzési kötelezettségnek?: Az L561-5 cikk előírja, hogy az ügyfél személyazonosságát egy írásbeli igazoló dokumentum bemutatása után ellenőrizni kell. Az elektronikus aláírás nem helyettesíti ezt a dokumentumellenőrzést, hanem kiegészíti azt: időzíti a részletek gyűjtését, SMS OTP-vel hitelesíti az ügyfelet, és a fájlt egy ellenkezőleg érhető ellenőrzési nyomával lezárja.
Melyik aláírási szintet válasszuk: SES, AES vagy QES?: A kapcsolatfelvétel esetében az előrehozott aláírás (AES) ajánlott: bíróság előtt elfogadható (a polgári törvénykönyv 1367. cikke), bizonyítási dossziéja igazolja megbízhatóságát, és kielégíti a DSP2 ügyfélének erős hitelesítését. A QES, amely egyedül részesül megbízhatósági vélelemben, megkövetelhető a magas pénzmosási kockázatot jelentő üzleti kapcsolatoknál.
Meddig kell megtartani a KYC-t?: 5 év az üzleti kapcsolat lezárásától számítva (a Monetáris és Pénzügyi Törvénykönyv L561-12. cikke). A Certyneo automatikusan archiválja az aláírt dokumentumot és az ahhoz tartozó eIDAS audit nyomvonalat, amelyek egy kattintással elérhetők az ACPR által végzett ellenőrzésekhez.
A távkapcsolat létrehozása engedélyezett az LCB-FT-n?: Igen. A távoli kapcsolatfelvétel megengedett, amennyiben kiegészítő vigyázati intézkedéseket hajtanak végre (a Pénzügyi és Monetáris Törvénykönyv L561-10. cikke és az azzal kapcsolatos szabályozási rendelkezések): például további igazolványmásolat, az ügyfél nevén megnyitott számláról végzett első tranzakció, vagy elektronikus azonosítási eszköz alkalmazása. A Certyneo az intézkedéseket RFC 3161 időbélyeggel nyomon követi.
Hogyan bizonyíthatjuk a L561-6-os cikk által megkövetelt állandó éberséget?: Az L561-6. cikk előírja, hogy az ügyfélre vonatkozó ismereteket az ügyfélkapcsolat teljes időtartama alatt naprakészen kell tartani. A Certyneo az akták minden aláírt változatát az audit nyomvonallal együtt megőrzi, ami lehetővé teszi, hogy az ACPR számára igazolja a kockázatfigyelés minden frissítésének dátumát és tartalmát.
Az elektronikus aláírás ellenállható az ACPR ellenőrzésen?: Igen. A Certyneo audit trail (OTP-vel ellenőrzött identitás, RFC 3161 időbélyeg, SHA-256 kivonat) dokumentálja az egyes LCB-FT diligenciákat. PDF-ben tanúsított formában exportálható, és az ACPR előtt bemutatható a kapcsolatfelvételi eszköz megfelelőségének igazolásához, valamint az eseti perek során a bíróságok előtt.

Olvasd még:

A következő kapcsolatot lejátszani

Ingyenes, állandó csomag (5 boríték 14 napig, majd 2/hó), bankkártya nélkül. Megfelelő LCB-FT-nek és eIDAS-nak. Erős azonosítás, audit trail és archiválás benne van.

Ingyenes kezdés Lásd az árakat