Rangaistuslistat ja pankkitilien kierrätykset: suojaa asiakastasi ja siirtymistäsi valvomalla niitä
Yli identiteetin verifikoinnin, jokaiselle vastuulliselle osapuolelle kuuluu varmistaa, ettei sen asiakkaat, johtajat ja saajat ole rangaistuslistalla tai ole kierrätetyssä pankkitilissä. Tämä ohje kertoo suojan (screening) toiminnasta, listoista, jotka on etsittävä, sekä vaatimuksista, jotka seuraa vastaamisesta.
Rangaistusten ja varoituksen kielivälineiden oikeudellinen pohja
Rajoittavat toimet (rangaistukset) hyväksytään Euroopan unionin toimesta, useimmiten yhdistyneiden kansakuntien päätösten soveltamisella, ja ne on suoraan kielletty jäsenvaltioissa. Ranskassa valtuuskunta päättää rikos- ja hallinnolliset varotoimet ja julkaisee kansallisen varotoimien luetteloon sisällytetyn henkilöiden ja yhteisöjen listan. Kaikki, jotka hallitsevat rahoja gelattujen henkilöiden omistuudesta, pitävät ne kiireellisesti kiinni ja ilmoittavat niistä. Yhdysvaltain OFAC:lla on myös ulkoalueellinen vaikutus, joka voi koskea eurooppalaisten toimijoiden toimintaa, erityisesti dollareita käyttävien rahansiirtojen osalta. Rangaistuksen rikkominen aiheuttaa vakavia rikos- ja hallinnollisia seurauksia.
Luo käytännöstä teoriaan, tutustu Certyneon elektronisen allekirjoitusratkaisulle ja sen aluelajalle – eIDAS:n mukaisesti, ilman asennusta.
- EU:n rajoittavat toimintarajanaset : yhdistyneiden rangaistusten yhdenmukainen luettelo.
- Rahapolitiikan ja rahoituslaki (art. L. 562-1 ja seuraavat) : varoituksen kieltäytyminen ja rahojen käyttökielto.
- Valtuuskunta päättää : kansallisen varotoimien luettelo ja niiden toteuttaminen Ranskassa.
- OFAC (Yhdysvallat) : ulkoalueelliset SDN -listat, erityisesti dollareita käyttävien rahansiirtojen osalta.
Tarkistettavia elementtejä listoista
Tarkistuksen vaiheet
- 1
Viitejulistusten luominen
Yhdistäminen ja päivittäminen lähteitä: yhdistetty EU-sanktiolista, kansallinen gelilista, OFAC-listat ja lähteet PPE.
- 2
Syöttöjen sykkyys
Asiakkaan ja sen edustajien tunnusten vertailu listoilla, mukaan lukien omavaraisuuksien ja alias hallinta.
- 3
Muistutusten käsitellä
Varoitusalerttien analysointi epätosioiden poisto ja todellisten vastausten vahvistaminen ennen kaikkea päätöksen tekemistä.
- 4
Geli, kiire ja ilmoittaus
Jos on osoiteltu vastausta, rahoja on kiirretettävä, toimintoja blokoidaan ja asia on ilmoitettava asianomaisille viranomaisille, kuten Rikosalan yleinen virasto.
Usein kysyttyjä kysymyksiä
- Mikä on syöttö (screening)?
- Se on järjestelmällinen tunnusten vertailu asiakkaan, johtajaa tai vastaantulijaa listoilla sanktioiden, gelien ja poliittisesti kriittisiin henkilöihin liittyvillä listoilla, jotta voidaan havaita tarvitsevat toiminnat.
- Mikälistoa on pyydettävä läpi?
- Vähintään EU:n yhdistetty sanktiolista ja Ranskan kansallinen gelilista. Kehitystyöstä riippuen on sisällyttävä myös OFAC-listat ja poliittisesti kriittisten henkilöiden lähteet.
- Mitä tehdään vastausten osoitettuaan?
- On kiireellisesti rahoja kiirretettävä, toimintoja blokoidaan, resursseja kohdellaan henkilölle kieltäytyneenä ja asia on ilmoitettava asianomaisille viranomaisille, kuten Rikosalan yleiseen virastoon.
- Miten epätosioiden hallinta voidaan käsitellä?
- Homonymien on usein. Komplementaarit tietojen analyysi (syntymäpäivä, kansalaisuus, alias) mahdollistaa epätosioiden poistan. Virheilmoituksen poistamisen päätös on dokumentoitu ja seuraamaan johdannaisesti.
- Mitkäpäivä on suojattava criblauksella?
- Criblauksen suoritus käy liiketoimintayhteyden alkuunsa ja jatkuu sen jälkeen, koska listat päivitetään usein. Olettaakseen, että asiakas on nyt sovittuva, hän voi lisätä tulevaisuudessa listalle; portfolion suojallinen criblauksellinen seuraaminen on tarpeen.
Ohjeita ja ratkaisuja liittyen
Tutkia yhdessä meidän elektronisen saatäytyksen verkkokonevarastosta liittyviä resursseja.