Elektronický podpis pro banky a fintech

Zvláště regulovaný sektor

Zvláště regulovaný sektor

Banky a fintech zpracovávají dokumenty, které podléhají nejpřísnějším požadavkům na dohledatelnost a identifikaci na trhu: otevření účtu, kredit, SEPA mandát, různá oprávnění. Elektronický podpis se tam stal standardem se specifickými požadavky KYC.

• Běžně podepsané dokumentyBěžně podepsané dokumenty
• Otevření účtu(smlouva o účtu, CGU)
• Nabídka úvěruNabídka úvěru
• (nemovitosti, spotřebitel, profesionální)Smlouva o přímém SEPA ⬥⬥bit⬥
• Smlouva o přímém SEPA ⬥⬥bit⬥(brožury, PEL, CEL)
• Online operace
• (převod, změna RIB, uzavření účtu)(převod, změna RIB, uzavření účtu)

Bankovní plné moci

• Profesní smlouvy ⬥⬬⬥ úroveň leasingu (leasing)Otevření účtu ⬥⬥⬥: AES minimum, často navíc video KYC
• Otevření účtu ⬥⬥⬥: AES minimum, často navíc video KYCPůjčka na nemovitost ⬥⬥⬥: AES povinné, QES pro určité notářské formality
• SEPA mandát ⬬⬥ES⬥ ⬥⬥ES⬥, APR a LCB-FT souladSEPA mandát ⬬⬥ES⬥ ⬥⬥ES⬥, APR a LCB-FT soulad

Banky podléhají předpisům LCB-FT (proti praní špinavých peněz), které ukládají posílenou

KYC ⬥⬥⬥:ověření dokladu totožnostiověření dokladu totožnosti

• základní test životnosti (⬥P, samozřejmost EU OFAC)
• uchovávání dokumentů po dobu 10 let
• uchovávání dokumentů po dobu 10 let
• Elektronický podpis musí být integrován s procesem KYC, aniž by došlo ke zhoršení zákaznické zkušenosti.

Výhody

Otevření účtu 100% online

• Otevření účtu 100% onlineza 10 minut
• Úvěr poskytnut rychle ⬥⬥⬥: nabídka podepsána do 24 hodin místo 2 týdnů ⬥⬥⬬ Pošta, žádné fyzické vyplnění⬬ Snížení provozních nákladůAudit dodržování ⬥⬥⬥: plná exportovatelná sledovatelnost
• Audit dodržování ⬥⬥⬥: plná exportovatelná sledovatelnostČasté chyby
• Zanedbávání testu živosti v KYCZanedbávání testu živosti v KYC

Nearchivujte doklady totožnosti v souladu s GDPR ⬥⬥-⬥ ke ztrátě citlivých údajů ⬥⬥-⬥ dohledatelnost v případě změny poskytovatele služeb

• Konkrétní případ: neobanka
• Neobanka otevírá 500 účtů denně. 100% digitální cesta:
• Neobanka otevírá 500 účtů denně. 100% digitální cesta:
• Zadání osobních údajů

Nahrání dokladu totožnosti + doklad o adrese

Nahrání dokladu totožnosti + doklad o adrese

1. Test živosti (dynamické selfie)
2. Křížová kontrola se sankčními základnami ⬥⬥⬬ Podpis smlouvy o účtu ES v rámci dohody o účtu SE + PA 48 hodin
3. Průměrná doba předplatného: 8 minut. Míra opuštění: <15 %. Jak vám Certyneo pomáhá?
4. Průměrná doba předplatného: 8 minut. Míra opuštění: <15 %. Jak vám Certyneo pomáhá?
5. Objevte řešení elektronického podpisu Certyneo
6. FAQ

Může být podpis úvěrové nabídky v SES?

Může být podpis úvěrové nabídky v SES?

Ne, minimum AES. Spotřebitelský kodex vyžaduje silnou identifikaci.

Platí lhůta pro odstoupení od smlouvy?

Platí lhůta pro odstoupení od smlouvy?

Ano, 14 dní na spotřebitelský úvěr, 10 dní na úvěr na nemovitost (od obdržení nabídky).

Mohou si nezletilí otevřít účet elektronicky?

Se spolupodpisem zákonného zástupce.

Se spolupodpisem zákonného zástupce.

Trvanlivost?

10 let pro bankovní dokumenty, 30 let pro některé dokumenty.

10 let pro bankovní dokumenty, 30 let pro některé dokumenty.

Chrání podpis před podvodem?

Výrazně snižuje rizika prostřednictvím silné autentizace, aniž by je eliminovala. Ostražitost proti podvodům (phishing, deepfake KYC) je i nadále nezbytná.

Závěr

Závěr

Elektronický podpis je pilířem digitálního bankovnictví: rychlé předplatné, hladké KYC, nativní dodržování ACPR. Banky, které ji ovládají, dominují v získávání zákazníků.

Vyzkoušejte Certyneo k odesílání, podepisování a sledování vašich dokumentů online jednoduše, rychle a bezpečně.