Hva er criblaging (screening)?

Det er den systematiske sammenligningen av identiteten til en klient, en leder eller en motpart mot sanksjonslister, frysningslister for eiendeler og lister over politisk eksponerte personer, for å oppdage eventuelle samsvar som krever handling.

Hvilke lister bør man interjøre?

Minst den konsoliderte listen over EU-sanksjoner og det nasjonale franske registeret over frysninger av eiendeler. Avhengig av eksponering, må du også integrere OFAC-lister og kilder om politisk eksponerte personer.

Hva skal gjøres ved bekreftet samsvar?

Du må umiddelbart immobilisere de berørte midlene, blokkere operasjonen, ikke stille ressurser til disposisjon for den målrettede personen, og rapportere det til kompetente myndigheter, særlig til Direktoratet for statskassen.

Hvordan håndtere false positive?

Navnelikhet er hyppig. En analyse av supplerende data (fødselsdato, nasjonalitet, alias) gjør det mulig å ekskludere falske positiver. Beslutningen om å ekskludere en varsel må dokumenteres og registreres.

På hvilken frekvens bør man crible?

Screeningen gjennomføres ved etablering av relasjon og deretter løpende, fordi listene oppdateres regelmessig. En klient som er i samsvar i dag kan bli lagt til en liste i morgen; en periodisk re-screening av porteføljen er nødvendig.

Sanasjoner & blokkering av saldoer

Saksjonslister og frysing av midler: kontroller klientene dine og pengestrømmene dine

Utover identitetsverifisering må alle underlagte enheter sikre at deres klienter, ledere og mottakere ikke er på en saksjonsliste og ikke er gjenstand for tiltak om frysing av midler. Denne veiledningen forklarer hvordan screening fungerer, hvilke lister som skal sjekkes og hvilke forpliktelser som oppstår ved et samsvar.

Oppdatert den 31. juli 2026

Rettslig rammeverk for sanksjoner og frysing av midler

Restriktive tiltak (sanksjoner) vedtas av Den europeiske union, ofte etter beslutninger fra De forente nasjoner, og gjelder direkte i medlemsstatene. I Frankrike implementerer Generaldirektoratet for finansdepartementet nasjonale tiltak om frysing av midler og publiserer nasjonalregisteret over personer og enheter som er gjenstand for frysing. Enhver person som innehar midler som tilhører en frossen person, må immobilisere dem uten opphold og rapportere det. De amerikanske OFAC-listene har derimot en ekstraterritoriell virkning som kan gjelde europeiske aktører, særlig for transaksjoner i dollar. Manglende etterfølging av et frysingstedtak utsetter for tunge strafferettslige og administrative sanksjoner.

For å gå fra teori til praksis, oppdag den elektroniske signeringsløsningen Certyneo og tilbudet dedikert til din sektor — i samsvar med eIDAS, uten installasjon.

EU-forordninger om restriktive tiltak: konsolidert liste over EU-sanksjoner.
Code monétaire et financier (art. L. 562-1 og videre): frysing av midler og forbud mot stilling av midler til disposisjon.
Generaldirektoratet for finansdepartementet: nasjonalt register over frysinger og implementering i Frankrike.
OFAC (USA): SDN-lister med ekstraterritoriell virkning, særlig for dollarstrømmer.

Elementer å gråte mot listene

Identitet for fysiske klienter (navn, fornavn, fødselsdato og -sted).

Juridiske personer som er klienter og deres navn, inkludert varianter og alias.

Ledere, juridiske representanter og faktiske eiere av selskap.

Motparter og mottakere av operasjoner og overføringer.

Status som politisk eksponert person (PEP) og nære omgivelser.

Geografiske elementer: land under embargo eller underlagt sektorielle restriktive tiltak.

Fremgangsmåten for gråting

1
Oppbygging av referanselisten
Aggregering og oppdatering av kilder: konsolidert EU-liste, nasjonalt register over frysninger, OFAC-lister og kilder for politisk eksponerte personer.
2
Gråting ved innsetting i forhold
Sammenligning av klientens identitet og dennes mottakere mot listene, med håndtering av navnelikhet og alias.
3
Behandling av overensstemmelsesfall
Analyse av varsler for å ekskludere falske positiver og bekrefte reelle samsvar før noen beslutning.
4
Blokkering, blokking og rapportering
Ved bekreftet samsvar, immobilisering av midler, blokkering av operasjonen og rapportering til kompetente myndigheter.

Vanlige spørsmål

Hva er criblaging (screening)?: Det er den systematiske sammenligningen av identiteten til en klient, en leder eller en motpart mot sanksjonslister, frysningslister for eiendeler og lister over politisk eksponerte personer, for å oppdage eventuelle samsvar som krever handling.
Hvilke lister bør man interjøre?: Minst den konsoliderte listen over EU-sanksjoner og det nasjonale franske registeret over frysninger av eiendeler. Avhengig av eksponering, må du også integrere OFAC-lister og kilder om politisk eksponerte personer.
Hva skal gjøres ved bekreftet samsvar?: Du må umiddelbart immobilisere de berørte midlene, blokkere operasjonen, ikke stille ressurser til disposisjon for den målrettede personen, og rapportere det til kompetente myndigheter, særlig til Direktoratet for statskassen.
Hvordan håndtere false positive?: Navnelikhet er hyppig. En analyse av supplerende data (fødselsdato, nasjonalitet, alias) gjør det mulig å ekskludere falske positiver. Beslutningen om å ekskludere en varsel må dokumenteres og registreres.
På hvilken frekvens bør man crible?: Screeningen gjennomføres ved etablering av relasjon og deretter løpende, fordi listene oppdateres regelmessig. En klient som er i samsvar i dag kan bli lagt til en liste i morgen; en periodisk re-screening av porteføljen er nødvendig.

→ Guide over elektronisk signering · → Bank- og forsikringsløsninger · → Forstå eIDAS-reglementet

Vedlegg og løsninger knyttet

Utforsk relaterte ressurser fra vår elektroniske signeringsøkosystem.

Sikre din konformitet med sanksjoner

Integrer screeningen av sanksjons- og frysningslister i dine inngangsprosesser for etablering av relasjon.

Certyneo-fellesskapet

Et spørsmål om elektronisk signatur?

Bli med i Certyneo-fellesskapet: still spørsmål, del svar og utveksle erfaringer med tusenvis av brukere og vårt team.