KYC (Know Your Customer)
Định nghĩa
Câu hỏi thường gặp
KYC có nghĩa là gì?
KYC (Know Your Customer, «biết khách hàng của bạn») chỉ tập hợp tất cả các xác minh mà một tổ chức tài chính phải tiến hành trước khi thiết lập quan hệ kinh doanh: danh tính của khách hàng, những người hưởng lợi cuối cùng, nguồn gốc quỹ, hồ sơ rủi ro. Đây là một yêu cầu của thiết chế LCB-FT (chống rửa tiền và tài trợ khủng bố) xuất phát từ Bộ Luật Tiền tệ và Tài chính.
Vai trò của Ngân hàng Pháp và ACPR trong KYC là gì?
Ngân hàng Pháp không thực hiện KYC thay cho các ngân hàng: ACPR (Cơ quan Kiểm soát Thận trọng và Giải quyết) được bổ sung cho Ngân hàng Pháp là những bên kiểm soát sự tuân thủ các thiết chế KYC và LCB-FT của các ngân hàng và công ty bảo hiểm và áp dụng hình phạt cho những hành vi vi phạm. Ngân hàng Pháp ngoài ra quản lý các tệp được tham khảo khi thiết lập quan hệ (FICP, FCC), và TRACFIN nhận các tờ khai về nghi ngờ.
Những tài liệu nào được yêu cầu trong KYC?
Đối với một cá nhân: giấy tờ tùy thân có hiệu lực, chứng minh nơi cư trú, đôi khi chứng minh nguồn gốc quỹ. Đối với một doanh nghiệp: bản trích Kbis, điều lệ, danh tính của các giám đốc và những người hưởng lợi cuối cùng. Thu thập và ký các hồ sơ này ngày nay được thực hiện từ xa, với xác minh danh tính và ký điện tử hồ sơ thiết lập quan hệ.
Hướng dẫn liên quan
Thuật ngữ liên quan
Sẵn sàng áp dụng các khái niệm này vào thực tế?
Certyneo cho phép Quý khách tạo phong bì chữ ký tuân thủ eIDAS chỉ với vài cú nhấp chuột, không cần cài đặt.