制裁及び資産凍結
制裁リストと資産凍結：顧客とフローをスクリーニングする
身元確認を超えて、すべての規制対象エンティティは、その顧客、経営者、および受取人が制裁リストに記載されていないこと、および資産凍結措置の対象となっていないことを確認する必要があります。本ガイドではスクリーニングの機能、照会対象リスト、および照合から生じる義務について説明します。
最終更新日
制裁および資産凍結の法的枠組み
制限的措置（制裁）はヨーロッパ連合によって採択され、しばしば国際連合の決定の実施に基づいており、加盟国で直接適用されます。フランスでは、財務省総局が資産凍結の国内措置を実施し、凍結の対象となっている者および団体の国家登録簿を公表しています。凍結された者に属する資金を保有するすべての者は、これらを速やかに動かせなくし、その旨を報告する必要があります。米国OFACのリストはさらに領土外的効力を有しており、特にドル建て取引に関して欧州の関係者に関連する可能性があります。凍結措置を遵守しない場合、重大な刑事および行政制裁にさらされます。
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- 制限的措置を講じるEU規則：連合制裁の統合リスト。
- 金融通貨法（第L. 562-1条以下）：資産凍結および資金の利用可能性の禁止。
- 財務省総局：凍結の国家登録簿およびフランスでの実施。
- OFAC（米国）：特にドル建て資金流動に関して領土外的効力を有するSDNリスト。
リスト照会に対する要素
自然人である顧客の身元（氏名、名前、生年月日および出生地）。
顧客である法人およびそれらの商号（変更形および別名を含む）。
企業の経営者、法的代理人および実質的所有者。
取引およびお金の移動の相手方および受益者。
政治的に影響力のある者（PEP）の地位および近い関係者。
地理的要素：禁輸対象国または部門別制限措置の対象国。
照会手順
- 1
基準リストの構成
情報源の統合および更新：EUの統合リスト、凍結の国家登録簿、OFACリストおよびPEP情報源。
- 2
関係開始時の照会
顧客およびその受益者の身元をリストと比較し、同姓同名および別名の処理。
- 3
一致処理
誤検出を除外し、あらゆる決定の前に実際の一致を確認するためのアラートの分析。
- 4
凍結、ブロック及び報告
実際の一致が確認された場合、資金の凍結、取引のブロックおよび権限のある当局への報告。
よくある質問
- 照会(screening)とは何ですか？
- 顧客、経営者または相手方の身元を制裁、資産凍結および政治的に影響力のある者のリストと体系的に比較し、措置を必要とするあらゆる一致を検出することです。
- どのリストを照会する必要がありますか？
- 少なくともEU制裁の統合リストおよびフランスの資産凍結国家登録簿。エクスポーズに応じて、OFACのリストおよび政治的に影響力のある者に関する情報源も統合する必要があります。
- 実際の一致が確認された場合どうすべきか？
- 関係する資金を速やかに凍結し、取引をブロックし、対象者に資源を利用可能にしないようにし、特に財務省総局を含む権限のある当局に報告する必要があります。
- 偽陽性をどのように管理しますか？
- 同名は頻繁に発生します。補足データ（生年月日、国籍、別名）の分析により、誤検知を排除できます。アラートを排除する決定は、文書化され、追跡可能である必要があります。
- どれくらいの頻度で照会する必要がありますか？
- スクリーニングは関係構築時に実施され、その後継続的に実施されます。リストは定期的に更新されるためです。今日適格なクライアントは、明日リストに追加される可能性があります。ポートフォリオの定期的な再スクリーニングが必要です。
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