遠隔接続入力が LCB-FT に準拠できるのか?

はい。追加の注意措置を講じることを条件に、非対面での取引開始は認められています（通貨金融法典L561-10条および関連規定）。Certyneoなら、SMSのワンタイムコードによる本人確認と、各手続きを記録するRFC 3161タイムスタンプで書類に署名してもらえます。

電子署名は,L561-5の身元確認の代わりですか?

いいえ、それを補完するものです。L561-5条では、証拠となる書類に基づいて本人確認を行うことが義務付けられています。電子署名は、この書類による確認に代わるものではありませんが、書類の収集にタイムスタンプを付与し、OTPによって顧客を認証し、法的効力を持つ監査証跡をもってファイルに封印します。

第561-6条に要求されている絶えず警戒を証明するには?

L561-6条では、取引関係が続く間、顧客情報の最新性を維持することが義務付けられている。Certyneoは、監査証跡とともにファイルの署名済み各バージョンを保存しており、これによりACPRに対し、顧客監視情報の各更新日および内容を証明することが可能となる。

KYC記録はどれくらい保存されるの?

ビジネス関係終了から5年 (通貨金融法第L561-12条). Certyneoは署名されたファイルとeIDAS監査トライルを自動的にアーカイブし,ACPRのすべてのチェックでクリックでアクセスできます.

追跡監査はACPRに逆らって TRACFINの申告に利用可能ですか?

はい。Certyneo の監査証跡（OTPで本人確認、RFC 3161タイムスタンプ、SHA-256ハッシュ）は、各AML/CFT手続を記載します。認定PDF形式でエクスポート可能であり、ACPRに対して取引開始体制の適合性を実証でき、TRACFIN への疑わしい取引報告をサポートするために活用できます。

KYC監査におけるフランス銀行とACPRの役割は何ですか？

フランス銀行は金融機関に代わってKYCを実施していません。フランス銀行に支援される当局であるACPRが、銀行と保険のKYCおよびLCB-FT装置の適合性を管理し、違反に対して制裁を加えます。フランス銀行はさらに関係入開始時に参照されるファイル（FICP、FCC）を管理し、TRACFINは疑いの報告を受け取ります。電子署名されたKYCファイルとタイムスタンプ付きの監査証跡は、監査中の適合性の証明を正確に促進します。

KYC・AML/CFTガイド · 2026

KYCとLCB-FT: デジタル化へのアクセスガイド

資金洗浄・テロ資金対策 (LCB-FT) 対象の機関銀行,保険会社,フィンテック,決済機関,ブローカーは,顧客を特定し,連絡先を確立する前にその顧客の身元を確認し,常に警戒を要します.このガイドは,顧客情報 (KYC) をデジタル化して,証拠に相当する電子署名でこれらの手続きを追跡する方法について説明します.

更新しました 2026年9月29日

KYCとLCBFTの法的枠組みは?

フランスにおけるLCB-FT装置は,指令 (EU) 2015/849から生まれ,通貨金融法 (Code Monétaire et Financier) のL561-1等条に記載されている.遠隔接続は,追加の警戒措置を条件として認められる.高度電子署名 (AES) は,同意を得たり,すべての作業を追跡したりすることができます.

理論から実践への移行を実現するために、Certyneo電子署名ソリューションとあなたの業界に特化したオファー (銀行・保険のためのCertyneoソリューション)をご確認ください — eIDAS準拠、インストール不要です。

連絡先の取得時の識別: 通貨および金融法第L561-5条
関係を継続する際の警戒: 金融通貨法第"条第"561-6条
利益の獲得者:収集と検証 (利益の獲得者登録)
文書の保存:関係が終了してから5年 (CMF第561-12条)
フランス銀行に支援されるACPRによる装置の監督：金融通貨法典第L612-1条

KYCファイルにはどんな書類が含まれているか?

顧客情報フォーム (事業,関係目的)

有効な身分証明書

住所証明書

利益を得ている人の申告 (法人)

3ヶ月未満のKbisと法人

資金の起源に関する申告

距離付き合いのコンパクトなエントリーとは?

1
KYCの書類を集める
顧客情報フォーム,ID,住所証明書,法人なら実在者申告とKbisをまとめる
2
確認する (L561-5)
法律第561-5条は,文書の提出により,身元を確認することを義務付けています.遠隔で,追加の措置が適用されます (追加金銭,顧客名前の口座からの最初の取引,または電子的識別手段).
3
署名された同意書を集める
顧客は、強力な本人確認（OTP SMS）とRFC 3161タイムスタンプを使用して取引開始ファイルに署名します。このタイムスタンプは、書類および同意の取得の正確な日時を証明します。
4
警戒を記録し更新する
署名されたファイルとその監査履歴は,関係が終了してから5年保存されます (L561-12条).

常見質問 KYC&LCB-FT

遠隔接続入力が LCB-FT に準拠できるのか?: はい。追加の注意措置を講じることを条件に、非対面での取引開始は認められています（通貨金融法典L561-10条および関連規定）。Certyneoなら、SMSのワンタイムコードによる本人確認と、各手続きを記録するRFC 3161タイムスタンプで書類に署名してもらえます。
電子署名は,L561-5の身元確認の代わりですか?: いいえ、それを補完するものです。L561-5条では、証拠となる書類に基づいて本人確認を行うことが義務付けられています。電子署名は、この書類による確認に代わるものではありませんが、書類の収集にタイムスタンプを付与し、OTPによって顧客を認証し、法的効力を持つ監査証跡をもってファイルに封印します。
第561-6条に要求されている絶えず警戒を証明するには?: L561-6条では、取引関係が続く間、顧客情報の最新性を維持することが義務付けられている。Certyneoは、監査証跡とともにファイルの署名済み各バージョンを保存しており、これによりACPRに対し、顧客監視情報の各更新日および内容を証明することが可能となる。
KYC記録はどれくらい保存されるの?: ビジネス関係終了から5年 (通貨金融法第L561-12条). Certyneoは署名されたファイルとeIDAS監査トライルを自動的にアーカイブし,ACPRのすべてのチェックでクリックでアクセスできます.
追跡監査はACPRに逆らって TRACFINの申告に利用可能ですか?: はい。Certyneo の監査証跡（OTPで本人確認、RFC 3161タイムスタンプ、SHA-256ハッシュ）は、各AML/CFT手続を記載します。認定PDF形式でエクスポート可能であり、ACPRに対して取引開始体制の適合性を実証でき、TRACFIN への疑わしい取引報告をサポートするために活用できます。
KYC監査におけるフランス銀行とACPRの役割は何ですか？: フランス銀行は金融機関に代わってKYCを実施していません。フランス銀行に支援される当局であるACPRが、銀行と保険のKYCおよびLCB-FT装置の適合性を管理し、違反に対して制裁を加えます。フランス銀行はさらに関係入開始時に参照されるファイル（FICP、FCC）を管理し、TRACFINは疑いの報告を受け取ります。電子署名されたKYCファイルとタイムスタンプ付きの監査証跡は、監査中の適合性の証明を正確に促進します。

→ 電子署名に関する完全なガイド · → 銀行・保険のためのCertyneoソリューション · → 標準的な基準で,EES/AES/QESレベルを設定する · → KYCファイル/オンラインの登録にサイン · → オンラインで IOBSPの仲介契約書に署名する

ガイドと関連ソリューション

電子署名コクーンの関連リソースを探索してください。

オンラインのKYCとKYCの取得を

永続無料プラン（14日間は5通、その後月2通）、クレジットカード不要。強力な本人確認（OTP SMS）、RFC 3161タイムスタンプ、ACPRに対抗可能な監査証跡、および準拠したアーカイブが含まれます。

Certyneo コミュニティ

電子署名についてのご質問がありますか？

Certyneo コミュニティにご参加ください：ご質問をお聞きし、回答をシェアし、数千のユーザーと当チームと交流できます。