KYC (Know Your Customer)
تعریف
سؤالات متداول
KYC به چه معنی است؟
KYC (شناخت مشتری، «شناخت مشتری خود») مجموعه تمام بررسیهایی را نشان میدهد که یک موسسه مالی باید قبل از ورود به رابطه تجاری انجام دهد: شناسایی مشتری، دارندگان نفع نهایی، منشأ وجوه، نمایه ریسک. این یک تعهد از سازوکار LCB-FT (مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم) است که از قانون پولی و مالی منشأ میگیرد.
نقش بانک فرانسه و ACPR در KYC چیست؟
بانک فرانسه KYC را به جای بانکها انجام نمیدهد: ACPR (اقتدار نظارت احتیاطی و حلوفصل)، متصل به بانک فرانسه، مطابقت سازوکارهای KYC و LCB-FT بانکها و بیمهها را کنترل میکند و تخلفات را تنبیه میکند. بانک فرانسه علاوه بر این، فایلهایی را مدیریت میکند که در هنگام ورود به رابطه مشاهده میشوند (FICP، FCC)، و TRACFIN اظهارات مشکوک را دریافت میکند.
چه اسنادی در KYC درخواست میشود؟
برای یک شخص حقیقی: شناسنامه معتبر، گواهی محل سکونت، گاهی اوقات گواهی منشأ وجوه. برای یک شرکت: استخراج Kbis، اساسنامه، شناسایی مدیران و دارندگان سود نهایی. جمعآوری و امضای این پروندهها امروزه از راه دور انجام میشود، با تأیید هویت و امضای الکترونیکی پرونده ورود به رابطه.
راهنماهای مرتبط
اصطلاحات مرتبط
آمادهاید این مفاهیم را به عمل درآورید؟
Certyneo به شما اجازه میدهد در چند کلیک پوششهای امضای منطبق با eIDAS را بدون نیاز به نصب ایجاد کنید.