الانتقال إلى المحتوى الرئيسي
Certyneo
KYB المؤسسة

KYB: تحقق من المؤسسة وتحديد المساهم الفعلي

الاتصال بشخصية معنوية يتطلب أكثر من مجرد تحقق هوية مديرها. يفرض KYB (Know Your Business) فهم الهيكل القانوني، تتبع سلسلة الملكية، وتحديد المساهم الفعلي، أي الشخص الطبيعي الذي، في الأخير، يملك أو يتحكم في المؤسسة. يحدد الحد المعياري في القانون النقدي والمالي أكثر من 25٪ من رأس المال أو حقوق التصويت، بخلاف ذلك يكون الشخص الذي يمارس التحكم بأي طريقة أخرى أو الوكيل القانوني.

تم تحديثه بتاريخ

النظام التنظيمي لـ KYB والمساهم الفعلي

يترتب على KYB نفس التزامات الرقابة ذات الصلة LCB-FT التي تطبق على الأشخاص الطبيعيين، ولكنها تطبق على الأشخاص المعنويين. يجب على الهيئات المعنية تحديد الشركة العميل، فهم هدفها وهيكل ملكيتها، وإيجاد المساهم الفعلي، أي الشخص الطبيعي الذي، في الأخير، يملك أو يتحكم في الشركة. يتم استخدام الحد المعياري في القانون النقدي والمالي أكثر من 25٪ من رأس المال أو حقوق التصويت، بخلاف ذلك يكون الشخص الذي يمارس التحكم بأي طريقة أخرى أو الوكيل القانوني. تمت إعادة تنظيم الوصول إلى سجل المساهمين الفعليين منذ حكم محكمة العدل الأوروبية في نوفمبر 2022، حيث تم تقليص الوصول العام لصالح الوصول المستند إلى مصلحة مشروعة أو جودة الهيكل المعترف به.

للانتقال من النظرية إلى التطبيق العملي، اكتشف حل التوقيع الإلكتروني Certyneo وعرضه المخصص لقطاعك — متوافق مع معايير eIDAS، ولا يتطلب أي تثبيت.

  • قانون النقد والمال (البند L. 561-2-2 و R. 561-1 وما بعدها): تعريف وإيجاد المساهم الفعلي.
  • سجل المساهمين الفعليين (RBE) يُحفظ في مكاتب المحاكم التجارية.
  • حد التملك أكثر من 25٪ من رأس المال أو حقوق التصويت كمؤشر للمساهم الفعلي.
  • النظام الخامس والسادس لمكافحة غسل الأموال (UE): الشفافية في الهيكل والوصول إلى السجل.

الوثائق والسجلات المستخدمة لـ KYB

مستخرج Kbis حديث يثبت الوجود القانوني للشركة وتسجيلها.
الأسس القانونية محدثة توضح الهدف القانوني والهيكلة والتوزيع kapital.).
claration et registre des bénéficiaires effectifs (RBE).
قائمة بالأطراف المسئولين والممثلين القانونيين مع التحقق من هوياتهم (KYC).
بيانات مفتوحة من السجلات الرسمية (INSEE، البحث عن الشركات، RNE) للتحقق.
خريطة الملكية التي تتيح تتبع سلسلة التملك حتى الأشخاص الطبيعيين.

خطوات التحقق من الشركة.

  1. 1

    تحديد الشخص المعنوي.

    التحقق من الوجود القانوني عبر مستخرج Kbis والسجلات الرسمية: الاسم التجاري، رقم SIREN، الشكل القانوني، العنوان.

  2. 2

    تحليل هيكل الملكية.

    reconstruire الملكية والأطراف المسيطرة لتحديد من يملك الشركة فعليًا.

  3. 3

    تحديد الشخص المعنوي الفعلي.

    تحديد الأشخاص الطبيعيين الذين يتجاوزون الحدود الـ 25٪ أو الذين يمارسون التحكم، ثم التحقق من هوياتهم.

  4. 4

    تصفية واتباع.

    التحقق من الأطراف المسئولين والمنفعة الفعلية مقابل قوائم العقوبات والدوليات، مع تتبع تحديثات RBE.

الأسئلة الشائعة

ما الفرق بين KYC و KYB؟
KYC (Know Your Customer) يتحقق من هوية الشخص الطبيعي. بينما KYB (Know Your Business) يستخدم بالنسبة للأشخاص الاعتباريين: فهو يتحقق من وجود الشركة، هيكل ملكيتها، ويحدد الأشخاص الطبيعيين الذين يتحكمون فيها.
من هو المالك الفعلي للشركة؟
هو الشخص الطبيعي الذي في النهاية يمتلك أو يتحكم في الشركة. المعيار الرئيسي هو امتلاك أكثر من 25٪ من رأس المال أو حقوق التصويت؛ بخلاف ذلك، فإن الشخص الذي يمارس التحكم عن طريق وسائل أخرى، أو الوكيل القانوني.
أين يمكن العثور على معلومات المالك الفعلي؟
في سجل المالك الفعلي (RBE) الذي يحتفظ به المحاكم. منذ عام 2022، تم تقليص الوصول العام:KEEP THE PLACEHOLDER 'LCB-FT' AS IS
هل كبيس كافٍ ل KYB؟
لا. يثبت كبيس وجود الشركة القانوني لكنه لا يكشف عن سلسلة الامتلاك. KYB الكامل يجمع بين كبيس، الأحكام، RBE وسجلات رسمية أخرى لتحديد المالك الفعلي الحقيقي.
بأي تردد يجب تحديث KYB؟
الحذر مستمر. يجب إعادة مراجعة الملف عند حدوث أي تغيير كبير (نقل، تعديل الأحكام، مدير جديد) ووفقًا لتردد مناسب حسب مستوى الخطر في العلاقة.
→ دليل التوقيع الإلكتروني · → حلول البنوك والتأمين · → فهم قانون eIDAS

المرجعيات والحلول المرتبطة

استكشف الموارد ذات الصلة في نESTATION الخاصة بنا للتوقيع الإلكتروني.

ضمان تسجيل العملاء التجاريين بطريقة آمنة

دمج التحقق من الشركة، التعرف على المالك الفعلي والتوقيع الإلكتروني لضمان تجربة B2B متوافقة.

مجتمع Certyneo

هل لديك سؤال حول التوقيع الإلكتروني؟

انضم إلى مجتمع Certyneo: اطرح أسئلتك وشارك إجاباتك وتبادل الحوار مع آلاف المستخدمين وفريقنا.