المؤسسات الخاضعة لحرب الأموال والتمويل الإرهابي (LCB-FT) — البنوك، التأمينات، الفينتك، مؤسسات الدفع، الوكلاء — يجب عليها تحديد عميلها وتحقق هويته قبل أي دخول في العلاقة، ثم ممارسة الوعي المستمر. يشرح هذا الدليل كيفية تحويل KYC (فهم العميل) وتتبع هذه الجهود باستخدام توقيع الكتروني قانوني.
النظام LCB-FT الفرنسي، المستمد من القرار (الاتحاد الأوروبي) 2015/849، يظهر في الفصول L561-1 وما بعدها من قانون النقد والمال. الدخول في العلاقة عن بعد مسموح به مع إجراءات الوعي الإضافية. توقيع الكتروني متقدم (AES) يتيح جمع الموافقة وتتبع كل الجهود.
للانتقال من النظرية إلى التطبيق العملي، اكتشف حل التوقيع الإلكتروني Certyneo وعرضه المخصص لقطاعك — متوافق مع معايير eIDAS، ولا يتطلب أي تثبيت.
جمع الوثائق اللازمة للإبلاغ عن العميل
جمعihilal العميل، البطاقة الهوية، إثبات العنوان و، بالنسبة للشخص المعنوي، الإعلان عن صاحب المصلحة والكبيس.
التحقق من الهوية (المادة L561-5)
المادة L561-5 تفرض التحقق من الهوية بتقديم وثيقة موثقة. عن بعد، تطبق إجراءات إضافية (وثيقة إضافية، أول عملية منذ حساب باسم العميل، أو وسيلة تعرفة إلكترونية).
جمع الموافقة الموقعة
يوقع العميل ملف الدخول في العلاقة مع التحقق القوي (OTP SMS) والتوقيت القانوني، مما يثبت تاريخ تحصيل الوثائق وموافقته.
حفظ وتحديث الوعي
يُحتفظ بالملف الموقّع وسجل التدقيق الخاص به لمدة 5 سنوات بعد انتهاء العلاقة (المادة L561-12). يُوقَّع كل تحديث لمعرفة العميل (المادة L561-6) ويُختم بالتاريخ والوقت.
استكشف الموارد ذات الصلة في نESTATION الخاصة بنا للتوقيع الإلكتروني.
تفرض مكافحة غسيل الأموال متطلبات صارمة على الجهات الفاعلة المالية، ويلعب التوقيع الإلكتروني دوراً مركزياً في التحقق من الهوية والتتبع. اكتشف كيفية تنسيق توافق AML والتوقيع الإلكتروني في 2026.
يُحدث تطبيق العمليات الرقمية لمعايير اعرف عميلك (KYC) ثورة في الممارسات المصرفية والمالية. اكتشف كيف يوفر التوقيع الإلكتروني الأمان لالتزاماتك بمعايير اعرف عميلك في عام 2026.
نستخدم ملفات تعريف الارتباط لتحسين تجربتكم على موقعنا. ملفات تعريف الارتباط الضرورية لتشغيل الخدمة تبقى مفعلة دائماً. اعرف المزيد عن سياسة ملفات تعريف الارتباط لدينا