KYC (تعرّف على عميلك)
التعريف
الأسئلة الشائعة
ماذا يعني KYC؟
KYC (معرفة عميلك، Know Your Customer) يشير إلى مجموعة التحقّقات التي يجب على المؤسسة المالية إجراؤها قبل بدء علاقة تجارية: هوية العميل، والمستفيدون الحقيقيون، وأصل الأموال، وملف المخاطر. وهي التزام من نظام LCB-FT (مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) المستمد من قانون النقد والمالية.
ما دور بنك فرنسا و ACPR في KYC؟
بنك فرنسا لا يجري KYC بدلاً من البنوك: بل هيئة مراقبة الاحتياطي والتسوية (ACPR) المرتبطة ببنك فرنسا هي التي تراقب امتثال آليات KYC و LCB-FT للبنوك والتأمين وتفرض العقوبات على الإخلالات. يدير بنك فرنسا بموازاة ذلك ملفات تُستشار عند بدء العلاقة (FICP, FCC)، و TRACFIN يتلقى إخطارات الريبة.
ما المستندات المطلوبة عند إجراء KYC؟
لشخص طبيعي: وثيقة هوية سارية الصلاحية، وإثبات مسكن، وأحياناً إثبات أصل الأموال. لمؤسسة: استخراج Kbis، والنظام الأساسي، وهوية المديرين والمستفيدين الحقيقيين. يتم الآن جمع وتوقيع هذه الملفات عن بُعد، مع التحقق من الهوية والتوقيع الإلكتروني لملف بدء العلاقة.
الأدلة المرتبطة
مصطلحات ذات صلة
هل أنتم جاهزون لتطبيق هذه المفاهيم؟
تتيح لكم Certyneo إنشاء أظرف توقيع متوافقة مع eIDAS بنقرات قليلة، دون تثبيت.