Preskoči na glavnu sadržaj
Certyneo
U skladu s člankom 3. stavkom 1.

KYC i LCB-FT: vodič za digitalizirano povezivanje

Institucije koje su pod uvjetom za suzbijanje pranja novca i financiranja terorizma (LCB-FT) banke, osiguravajuće tvrtke, fintech-ovi, platne institucije, posrednici moraju identificirati svoje klijente i provjeriti njihov identitet prije nego što stupe u kontakt, a zatim biti stalno oprezni.

Udaljeni

Koji je pravni okvir KYC-a i LCB-FT-a?

Francuski LCB-FT uređaj, koji je nastao iz Direktive (EU) 2015/849, nalazi se u člancima L561-1 i sljedećim Monetarnog i financijskog zakona.

  • Identifikacija prilikom ulaženja u vezu: članak L. 561-5 Monetarnog i financijskog zakona
  • Stalno budnost tijekom odnosa: članak L. 561.-6 Monetarnog i financijskog zakona
  • U skladu s člankom 2. stavkom 2.
  • Članci 1. i 2.

Što je KYC dosje?

U slučaju da je korisnik u vezi s drugim korisnicima, korisnik može dobiti informacije o tome kako se odnosi na njih.
U slučaju da je osoba u tijeku ispitivanja u skladu s člankom 6. stavkom 1.
Dokaz o prebivalištu
Izjava o pravnom korisniku (pravna osoba)
Kbis mlađi od 3 mjeseca i statut (pravno lice)
Izjava o podrijetlu sredstava

Kako izgleda ulazak u konformni odnos na daljinu?

  1. 1

    Prikupiti dokumente iz KYC dosijea

    U slučaju da je to pravna osoba, potrebno je sastaviti obrazac za upoznavanje s kupcem, identifikacijski dokument, dokaz o prebivalištu i izjavu o dobitniku i Kbis.

  2. 2

    Provjeriti identitet (članak L561-5)

    U skladu s člankom L. 561-5 potrebno je provjeriti identitet na temelju pismenog dokaznog dokumenta.

  3. 3

    Prikupiti potpisanu suglasnost

    U slučaju da je korisnik ušao u registraciju, potpiše se na nju s snažnim identifikacijskim znakom (SMS OTP) i kvalificiranim vremenskim žigom koji dokazuje točan datum prikupljanja i suglasnosti.

  4. 4

    Arhivirati i ažurirati budnost

    Podpisani dosje i njegov auditni trag čuvaju se 5 godina nakon završetka odnosa (članak L.561-12).

Često postavljana pitanja KYC & LCB-FT

Može li se napraviti ulaz u daljinski odnos u skladu s LCB-FT?
Da. Ulaz u daljinski odnos dozvoljen je samo ako su primenjene dodatne mjere opreza (članak L. 561-10 Monetarnog i financijskog zakona i povezane regulatorne odredbe).
Je li elektronički potpis zamjenjuje provjeru identiteta u članku L. 561-5?
Ne, ona je dopunjuje. Članak L. 561-5 zahtijeva provjeru identiteta na dokaznom dokumentu; elektronički potpis ne zamjenjuje ovu provjeru dokumenta, već datira zbirku dokumenata, autentizira kupca putem OTP-a i zapečaćuje dosje s provjerljivim tragom.
Kako dokazati stalnu budnost koju zahtijeva članak L561-6?
Članak L. 561.-6 zahtijeva ažuriranje znanja o klijentu tijekom cijelog trajanja odnosa.
Koliko dugo treba da se čuva KYC dosje?
Pet godina od završetka poslovnog odnosa (članak L561-12. monetarnog i financijskog zakona).
Ako je to moguće, može li se provjeriti da je trail otporan na ACPR i da se može koristiti za TRACFIN prijavu?
Da. Certyneo trail audit (OTP-ovjerena identiteta, kvalificirani vremenski žig, SHA-256 hash) dokumentira svaku LCB-FT dilijent. Izvozljiv je u certificiranom PDF-u, može se uporediti s ACPR-om kako bi se dokazala sukladnost uređaja za ulazak u vezu i može se koristiti za podupiranje izjave sumnje s TRACFIN-om.
→ Kompletni vodič za elektronički potpis · → Certyneo rješenje za bankarstvo i osiguranje · → U skladu s člankom 3. stavkom 1. · → Potpisivanje KYC dosijea / online pristup · → U slučaju da je u pitanju trgovanje putem interneta, može se koristiti i internet.

Demagnetizirati pristup i KYC

Stalni besplatni plan (5 koverta/mjesec), bez kreditne kartice.