Može li se dosje za ulazak u kontakt elektronski potpisati?

Da, bez ograničenja. Obaveze o nadzoru LCB-FT (članci L561-5 i L561-6 Monetarnog i financijskog zakona) ne zahtijevaju papirnu formu.

Koje su to dijelove KYC dokumenta?

U slučaju pravne osobe: Kbis mlađi od 3 mjeseca, članak Zakona, izjava o dobitniku (UBO registar).

Je li elektronički potpis ispunjava obvezu provjere identiteta iz članka L. 561-5?

U skladu s člankom L. 561-5 obvezuje provjeru identiteta kupca na temelju dostavljanja pismenog dokaznog dokumenta.

Koju razinu potpisa odabrati: SES, AES ili QES?

Za dosje ulaženja u vezu preporučuje se napredni potpis (AES): pruža pretpostavku pouzdanosti iz članka 1367.

Koliko dugo treba da se čuva KYC dosje?

5 godina od završetka poslovnog odnosa (članak L561-12. monetarnog i financijskog zakona).

Da li je daljinski pristup dozvoljen od strane LCB-FT?

Da. Ulaz u daljinski odnos dozvoljen je samo ako su provedene dodatne mjere nadzora (članak L. 561-10 Monetarnog i financijskog zakona i povezane regulatorne odredbe): na primjer, dodatni dokaz, prvi transakcija iz računa otvorenog u ime klijenta ili korištenje elektroničkog identifikacijskog sredstva.

Kako dokazati stalnu budnost koju zahtijeva članak L561-6?

Članak L. 561.-6 zahtijeva ažuriranje znanja o klijentu tijekom cijelog trajanja odnosa.

Je li dosje koji je elektronski potpisan osporavan u ACPR kontroli?

Da. Certyneo trail audit (OTP provjeren identitet, kvalificirani vremenski žig, SHA-256 hash) dokumentira svaku LCB-FT dilijansu.

U skladu s člankom 3. stavkom 1.

Potpisivanje KYC dosijea / online pristup

Podnositelj zahtjeva za pristup i znanje o kupcu (KYC) između podložne institucije (banke, osiguravatelja, fintech, platne institucije, posrednika) i njezina kupca, elektronički potpisana s snažnom identifikacijom.

Pravni okvir: U skladu s člankom 5. stavkom 1.
Razina potpisa: AES eIDAS preporučuje
Zakonski arhiva: 5 godina nakon odnosa

Što je to "uprijateljstvo" i "KYC"?

U članku L561-5 novog zakona o novcu i financijskom pravu pred ulazak u vezu zahtijeva se identifikacija klijenta i provjera identiteta na temelju pismenog dokumenta koji dokazuje njegov identitet. U članku L561-6 se zatim zahtijeva stalna opreznost tijekom cijelog razdoblja odnosa, prikupljanje i ažuriranje informacija o predmetu i prirodi poslovnog odnosa.

Zašto bi dematerializirali pristup?

Svaka vrsta proizvoda

Članak L. 561-5 zahtijeva provjeru identiteta na dokaznom dokumentu. Certyneo kombinuje upload identiteta, njegovu provjeru i potpis autentifikiran OTP-om SMS-om s dvostrukim kanalima kompatibilan s snažnom autentifikacijom klijenta (SCA) DSP2.

Prihvaćanje odobrenja s vremenskim žigom

U slučaju da se u slučaju povrede podataka o korisniku, korisniku ili korisniku, koji je podlijegao postupku, ne može dobiti informacije o povlačenju, to znači da se ne može dobiti informacije o povlačenju.

Stalno budnost na tragu

Članak L. 561.-6 zahtijeva stalnu opreznost i ažuriranje dosjea.Certyneo čuva svaku potpisanu verziju s svojim auditnim tragom, što omogućuje da se pokaže redovito ažuriranje znanja o klijentima tijekom cijelog poslovnog odnosa.

Ako je to moguće, može se koristiti i za određivanje vrijednosti.

Svaki dosje dolazi s PDF-om dokaza: identitet provjeren putem SMS-a OTP, kvalificirani vremenski oznake, hash SHA-256, IP. Moguće je koristiti u slučaju kontrole ACPR-a na LCB-FT uređaju i može se koristiti za podupiranje izjave sumnje kod TRACFIN-a.

Četverostepeni postupak

Od prikupljanja dijelova do usklađene arhiviranja, u manje od 5 minuta.

1. Izgradnja KYC dokumentacije
Uzmite obrazac za upoznavanje s klijentima, identifikacijski dokument klijenta (ili poslovnog direktora i korisnika u slučaju pravne osobe), dokaz o stanu i izjavu o podrijetlu sredstava.
2. Dodajte potpisnika
Kupac (prirodna osoba) ili pravni zastupnik (pravna osoba) dobiva personalizirani sigurni link putem e-pošte.
3. Odabir eIDAS razine
U skladu s člankom 26. Uredbe o eIDAS-u, u skladu s člankom 26.
4. Potpisivanje i arhiviranje
Klijent potpisuje dosje za ulazak u kontakt s telefona ili računala.

Često postavljana pitanja

Može li se dosje za ulazak u kontakt elektronski potpisati?: Da, bez ograničenja. Obaveze o nadzoru LCB-FT (članci L561-5 i L561-6 Monetarnog i financijskog zakona) ne zahtijevaju papirnu formu.
Koje su to dijelove KYC dokumenta?: U slučaju pravne osobe: Kbis mlađi od 3 mjeseca, članak Zakona, izjava o dobitniku (UBO registar).
Je li elektronički potpis ispunjava obvezu provjere identiteta iz članka L. 561-5?: U skladu s člankom L. 561-5 obvezuje provjeru identiteta kupca na temelju dostavljanja pismenog dokaznog dokumenta.
Koju razinu potpisa odabrati: SES, AES ili QES?: Za dosje ulaženja u vezu preporučuje se napredni potpis (AES): pruža pretpostavku pouzdanosti iz članka 1367.
Koliko dugo treba da se čuva KYC dosje?: 5 godina od završetka poslovnog odnosa (članak L561-12. monetarnog i financijskog zakona).
Da li je daljinski pristup dozvoljen od strane LCB-FT?: Da. Ulaz u daljinski odnos dozvoljen je samo ako su provedene dodatne mjere nadzora (članak L. 561-10 Monetarnog i financijskog zakona i povezane regulatorne odredbe): na primjer, dodatni dokaz, prvi transakcija iz računa otvorenog u ime klijenta ili korištenje elektroničkog identifikacijskog sredstva.
Kako dokazati stalnu budnost koju zahtijeva članak L561-6?: Članak L. 561.-6 zahtijeva ažuriranje znanja o klijentu tijekom cijelog trajanja odnosa.
Je li dosje koji je elektronski potpisan osporavan u ACPR kontroli?: Da. Certyneo trail audit (OTP provjeren identitet, kvalificirani vremenski žig, SHA-256 hash) dokumentira svaku LCB-FT dilijansu.

Čitaj također

Dematerizirajte sljedeći kontakt

Stalni besplatni plan (5 koverta mjesečno), bez kreditne kartice.

Počnite besplatno Pogledajte cijene