التوقيع الإلكتروني للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية

قطاع منظم بشكل خاص

قطاع منظم بشكل خاص

تتعامل البنوك وشركات التكنولوجيا المالية مع المستندات الخاضعة لمتطلبات التتبع وتحديد الهوية الأكثر صرامة في السوق: فتح الحساب، والائتمان، وتفويض SEPA، والتفويضات المختلفة. لقد أصبح التوقيع الإلكتروني معيارًا هناك، مع متطلبات محددة لـ "اعرف عميلك".

• المستندات الموقعة بشكل شائعفتح الحساب
• (اتفاقية الحساب، CGU)عرض الائتمان
• (العقارات، الاستهلاكية، المهنية)تفويض SEPA
• (الخصم المباشر)عقود التوفير
• عقود التوفير(الكتيبات، PEL، CEL)
• العمليات عبر الإنترنت
• (التحويل، تغيير RIB، إغلاق الحساب)التوكيلات المصرفية

الاتفاقيات المهنية

• (التأجير، التخصيم)المستوى الموصى به
• فتح الحساب ⬥⬥⬥: الحد الأدنى من AES، غالبًا بالإضافة إلى فيديو KYCالقرض العقاري ⬥⬥⬥: AES إلزامي، QES لبعض الإجراءات التوثيقية
• القرض العقاري ⬥⬥⬥: AES إلزامي، QES لبعض الإجراءات التوثيقيةتفويض SEPA ⬥⬥⬥: يمكن أن يكون SES كافيًا، يوصى بـ AES

ACPR والامتثال لـ LCB-FT

تخضع البنوك للوائح LCB-FT (مكافحة غسيل الأموال) التي تفرضKYC معززة ⬥⬥⬥:التحقق من وثيقة الهوية

• اختبار الحيوية
• التداخل مع قواعد العقوبات (PEP، الاتحاد الأوروبي، مكتب مراقبة الأصول الأجنبية)
• الاحتفاظ بالمستندات لمدة 10 سنوات
• يجب دمج التوقيع الإلكتروني مع عملية KYC دون المساس بتجربة العميل.

يجب دمج التوقيع الإلكتروني مع عملية KYC دون المساس بتجربة العميل.

الفوائد

• فتح الحساب بنسبة 100% عبر الإنترنتفي 10 دقائق
• يُمنح الائتمان بسرعة ⬥⬥⬥: تم توقيع العرض خلال 24 ساعة بدلاً من أسبوعينتخفيض في التكاليف التشغيلية ⬥⬥⬥: لا بريد مسجل، لا حفظ مادي
• الامتثال للتدقيق ⬥⬥⬥: إمكانية التتبع الكامل القابل للتصديرالأخطاء المتكررة
• إهمال اختبار الحيوية في KYCلا تقم بأرشفة مستندات الهوية وفقًا للقانون العام لحماية البيانات

استخدم منصة خارج الاتحاد الأوروبي للبيانات الحساسة

• استخدم منصة خارج الاتحاد الأوروبي للبيانات الحساسة
• فقدان إمكانية التتبع في حدث تغيير مقدم الخدمة
• حالة ملموسة: بنك نيو
• بنك نيو يفتح 500 حساب يوميا. رحلة رقمية 100%:

إدخال المعلومات الشخصية

تحميل مستند الهوية + إثبات العنوان

1. اختبار الحياة (صورة شخصية ديناميكية)
2. التحقق من قواعد العقوبات
3. توقيع اتفاقية الحساب + تفويض SEPA في AES
4. يتم إرسال البطاقة خلال 48 ساعة
5. يتم إرسال البطاقة خلال 48 ساعة
6. متوسط مدة الاشتراك: 8 دقائق. معدل التخلي: <15%.

كيف تساعدك Certyneo

تقدم Certyneo عرضًا للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية: AES افتراضيًا، تكامل كامل لفيديو KYC (وثيقة هوية التعرف الضوئي على الحروف، والحيوية، والعقوبات)، والامتثال لـ ACPR وAML-FT، واستضافة الاتحاد الأوروبي بنسبة 100% دون الاعتماد على Cloud Act، وأرشفة لمدة 10 سنوات، وخطافات ويب لتكامل IS.

اكتشف حل التوقيع الإلكتروني Certyneo

الأسئلة الشائعة

هل يمكن أن يكون توقيع عرض الائتمان في SES؟

لا، الحد الأدنى AES. يتطلب قانون المستهلك تحديدًا قويًا.

هل تنطبق فترة السحب؟

نعم، 14 يومًا للقرض الاستهلاكي، 10 أيام للقرض العقاري (من تاريخ استلام العرض).

نعم، 14 يومًا للقرض الاستهلاكي، 10 أيام للقرض العقاري (من تاريخ استلام العرض).

هل يمكن للقاصرين فتح حساب الكترونيا؟

مع التوقيع المشترك للممثل القانوني.

مدة الصلاحية؟

10 سنوات للمستندات المصرفية، 30 سنة لبعض المستندات.

هل التوقيع يحمي من الاحتيال؟

يقلل المخاطر بشكل كبير من خلال المصادقة القوية، دون القضاء عليها. يظل اليقظة ضد الاحتيال (التصيد الاحتيالي والتزييف العميق اعرف عميلك) ضروريًا.

الخلاصة

التوقيع الإلكتروني هو أحد ركائز الخدمات المصرفية الرقمية: الاشتراك السريع، KYC السلس، والامتثال الأصلي لـ ACPR. البنوك التي تتقنها تهيمن على اكتساب العملاء.

جرّب Certyneo لإرسال مستنداتك وتوقيعها وتتبعها عبر الإنترنت ببساطة وسرعة وأمان.