Elektroniskais paraksts bankām un fintech

Īpaši regulēta nozare

Īpaši regulēta nozare

Bankas un fintechs apstrādā dokumentus, uz kuriem attiecas tirgū visstingrākās izsekojamības un identifikācijas prasības: konta atvēršana, kredīts, SEPA mandāts, dažādas autorizācijas. Elektroniskais paraksts tur ir kļuvis par standartu ar īpašām KYC prasībām.

• Kopīgi parakstīti dokumentiKonta atvēršana
• Konta atvēršana(konta līgums, CGU)
• Kredīta piedāvājums(nekustamais īpašums, patērētājs, profesionālis) ⬥⬥⬥⬥⬥⬥ SEPA mandāts ⬥⬥ Uzkrājumu līgumi
• (bukleti, PEL, CEL)(bukleti, PEL, CEL)
• Tiešsaistes operācijas(pārskaitījums, RIB maiņa, konta slēgšana)
• Banku pilnvaras
• Banku pilnvarasProfesionālie līgumi (līgumi, faktoringa) ⬥

Ieteicamais līmenis

• Konta atvēršana ⬥⬥⬥: AES minimums, bieži video KYC papildusNekustamā īpašuma aizdevums ⬥⬥⬥: AES obligāts, QES noteiktām notariālām formalitātēm ⥬SEPAdāts⥬S pietiek, AES ieteica
• Nekustamā īpašuma aizdevums ⬥⬥⬥: AES obligāts, QES noteiktām notariālām formalitātēm ⥬SEPAdāts⥬S pietiek, AES ieteicaACPR un LCB-FT atbilstība
• Uz bankām attiecas LCB-FT (noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas) noteikumi, kas nosaka pastiprinātuKYC

KYC

⬥⬥⬥: ⬥⬥ identitātes dokumentu pārbaudi⬥⬥⬥⬥⬥⬥⬥⬥⬥pārklāšanās ar sankciju bāzēm (PEP, EU, OFAC)dokumentu glabāšana 10 gadus

• Elektroniskais paraksts ir jāintegrē KYC procesā, nepasliktinot klienta pieredzi.
• Elektroniskais paraksts ir jāintegrē KYC procesā, nepasliktinot klienta pieredzi.
• Ieguvumi
• Konta atvēršana 100% tiešsaistē

10 minūtēs

10 minūtēs

• Kredīts piešķirts ātri ⬥⬥⬥: piedāvājums parakstīts 24 stundu laikā, nevis 2 nedēļas ⬥⬥⬥ operācijas izmaksas:⬥ reģistrētas izmaksas nav fiziskas iesniegšanasAudita atbilstība ⬥⬥⬥: pilnīga eksportējama izsekojamība
• Biežas kļūdasNovārtā KYC dzīvīguma pārbaude
• Novārtā KYC dzīvīguma pārbaudeNearhivējiet identitātes dokumentus platformā, lai saskaņā ar GDPR izmantotu sensitīvus datus - ⬬
• Pazaudēt izsekojamību pakalpojuma sniedzēja maiņas gadījumāKonkrēts gadījums: neo-bank

Konkrēts gadījums: neo-bank

• Neo-banka atver 500 kontus dienā. 100% digitālais ceļojums:
• Personas informācijas ievadīšana
• Augšupielādēt personu apliecinošu dokumentu + adreses apliecinājumu
• Dzīvības tests (dinamisks selfijs)

Dzīvības tests (dinamisks selfijs)

Salīdzinoša pārbaude ar sankciju bāzēm

1. Nosūtīta konta pilnvarojuma līguma paraksts AES ietvaros + S 48 stundas
2. Vidējais abonēšanas laiks: 8 minūtes. Atmešanas rādītājs: <15%.
3. Vidējais abonēšanas laiks: 8 minūtes. Atmešanas rādītājs: <15%.
4. Kā Certyneo jums palīdz
5. Certyneo piedāvā piedāvājumu bankām un finanšu tehnoloģijām: AES pēc noklusējuma, pilnīga KYC video integrācija (OCR personu apliecinošs dokuments, dzīvīgums, sankcijas), ACPR un AML-FT atbilstība, 100% ES mitināšana bez atkarības no mākoņa likuma, integrācija tīmekļa vietnē 10 gadu arhivēšana, 10 gadi.
6. Atklājiet Certyneo elektroniskā paraksta risinājumu

FAQ

FAQ

Vai kredīta piedāvājuma paraksts var būt SES?

Nē, AES minimums. Patērētāju kods prasa stingru identifikāciju.

Vai tiek piemērots atteikuma termiņš?

Vai tiek piemērots atteikuma termiņš?

Jā, patēriņa kredītam 14 dienas, nekustamā īpašuma kredītam 10 dienas (no piedāvājuma saņemšanas).

Vai nepilngadīgie var atvērt kontu elektroniski?

Ar likumiskā pārstāvja līdzparakstu.

Derīguma termiņš?

Derīguma termiņš?

10 gadi bankas dokumentiem, 30 gadi atsevišķiem dokumentiem.

Vai paraksts aizsargā pret krāpšanu?

Tas ievērojami samazina riskus, izmantojot spēcīgu autentifikāciju, tos nenovēršot. Joprojām ir nepieciešama modrība pret krāpšanu (pikšķerēšanu, dziļi viltotu KYC).

Tas ievērojami samazina riskus, izmantojot spēcīgu autentifikāciju, tos nenovēršot. Joprojām ir nepieciešama modrība pret krāpšanu (pikšķerēšanu, dziļi viltotu KYC).

Secinājums

Elektroniskais paraksts ir digitālās banku darbības pīlārs: ātra abonēšana, vienmērīga KYC, vietējā ACPR atbilstība. Bankas, kas to apgūst, dominē klientu piesaistē.

Izmēģiniet Certyneo, lai tiešsaistē vienkārši, ātri un droši nosūtītu, parakstītu un izsekotu savus dokumentus.