Elektroninis parašas bankams ir fintech

Ypač reguliuojamas sektorius

Ypač reguliuojamas sektorius

Bankai ir fintech tvarko dokumentus, kuriems taikomi griežčiausi rinkoje taikomi atsekamumo ir identifikavimo reikalavimai: sąskaitos atidarymas, kreditas, SEPA mandatas, įvairūs įgaliojimai. Elektroninis parašas ten tapo standartu su specifiniais KYC reikalavimais.

• Bendrai pasirašyti dokumentaiSąskaitos atidarymas
• (sąskaitos sutartis, CGU)(sąskaitos sutartis, CGU)
• Kredito pasiūlymas(nekilnojamojo turto, vartotojų, profesionalų) ⬥⬥⬥⬥ SEPA įgaliojimas
• SEPA įgaliojimas Taupymo sutartys(bukletai, PEL, CEL)
• Operacijos internetuOperacijos internetu
• (pervedimas, RIB keitimas, sąskaitos uždarymas)
• Banko įgaliojimaiProfesinės sutartys (įgaliojimai, faktoringas) ⬥

Rekomenduojamas lygis

• Rekomenduojamas lygisSąskaitos atidarymas ⬥⬥⬥: AES minimumas, dažnai papildomai vaizdo įrašas KYC
• Nekilnojamojo turto paskola ⬥⬥⬥: AES privaloma, QES tam tikriems notariniams formalumams atlikti ⥬SEPA:⬥ES gali pakanka, AES rekomenduojaACPR ir LCB-FT atitiktis
• Bankams taikomos LCB-FT (kovos su pinigų plovimu) taisyklės, kurios nustato sustiprintąKYC

KYC

⬥⬥⬥: ⬥⬥ asmens dokumento patikrinimą⬥⬥⬥⬥⬥⬥sutampa su sankcijų bazėmis (PEP, ES, OFAC)dokumentų saugojimas 10 metų

• Elektroninis parašas turi būti integruotas su KYC procesu, nepabloginant klientų patirties.
• Elektroninis parašas turi būti integruotas su KYC procesu, nepabloginant klientų patirties.
• Privalumai
• Sąskaitos atidarymas 100 % internetu

per 10 minučių

Greitai suteiktas kreditas ⬥⬥⬥: pasiūlymas pasirašytas per 24 valandas, o ne 2 savaites paštu

• neregistruotas ⬥ operacijos išlaidos ⬥ sumažinimas nėra fizinės bylosneregistruotas ⬥ operacijos išlaidos ⬥ sumažinimas nėra fizinės bylos
• Audito atitiktis ⬥⬥⬥: visas eksportuojamas atsekamumasDažnos klaidos
• KYC gyvumo testo nepaisymasNearchyvuokite tapatybės dokumentų platformoje pagal BDAR nenaudoti neskelbtinų duomenų – ⬥
• Nearchyvuokite tapatybės dokumentų platformoje pagal BDAR nenaudoti neskelbtinų duomenų – ⬥Prarasti atsekamumą pasikeitus paslaugų teikėjui

Konkretus atvejis: neobankas

• Neobankas atidaro 500 sąskaitų per dieną. 100% skaitmeninė kelionė:
• Asmens informacijos įvedimas
• Įkelkite asmens dokumentą + adreso įrodymą
• Įkelkite asmens dokumentą + adreso įrodymą

Gyvumo testas (dinaminė asmenukė)

Kryžminė patikra su sankcijų pagrindais

1. ⬥⬥⬥ Paskyros sutarties pasirašymas
2. Paskyros sutarties parašas AES + S 48 valandos
3. Paskyros sutarties parašas AES + S 48 valandos
4. Vidutinis prenumeratos laikas: 8 minutės. Nutraukimo procentas: <15%.
5. Kaip jums padeda „Certyneo“
6. „Certyneo“ siūlo pasiūlymą bankams ir „fintech“ įmonėms: AES pagal numatytuosius nustatymus, visiškas KYC vaizdo integravimas (OCR tapatybės dokumentas, gyvumas, sankcijos), ACPR ir AML-FT atitiktis, 100% ES priegloba be priklausomybės nuo debesies akto, 10 metų interneto priegloba, archyvavimas 10 metų.

Atraskite Certyneo elektroninio parašo sprendimą

DUK

DUK

Ar kredito pasiūlymo parašas gali būti SES?

Ne, AES minimumas. Vartotojo kodeksas reikalauja tvirto tapatybės nustatymo.

Ar taikomas atsisakymo laikotarpis?

Taip, vartojimo paskolai 14 dienų, nekilnojamojo turto paskolai 10 dienų (nuo pasiūlymo gavimo).

Taip, vartojimo paskolai 14 dienų, nekilnojamojo turto paskolai 10 dienų (nuo pasiūlymo gavimo).

Ar nepilnamečiai gali atsidaryti sąskaitą elektroniniu būdu?

Įstatyminio atstovo bendrai parašu.

Galiojimo laikas?

10 metų banko dokumentams, 30 metų tam tikriems dokumentams.

Ar parašas apsaugo nuo sukčiavimo?

Ar parašas apsaugo nuo sukčiavimo?

Tai žymiai sumažina riziką dėl tvirto autentifikavimo ir jos nepašalina. Vis dar reikia būti budriems nuo sukčiavimo (sukčiavimo, padirbto KYC).

Išvada

Elektroninis parašas yra skaitmeninės bankininkystės ramstis: greita prenumerata, sklandus KYC, vietinis ACPR atitikimas. Jį įvaldę bankai dominuoja pritraukiant klientus.

Išbandykite Certyneo, kad galėtumėte paprastai, greitai ir saugiai siųsti, pasirašyti ir stebėti savo dokumentus internetu.