KYC (Conozca a su cliente)

KYC (Know Your Customer) designa el conjunto de procedimientos de verificación de identidad que una empresa aplica a sus clientes antes de entablar una relación comercial. Históricamente impuesto a los bancos por las directivas contra el blanqueo de capitales, el KYC se ha extendido a operaciones de firma electrónica de alto nivel: apertura de cuentas, crédito, seguros, notaría. El KYC se basa en tres pilares: verificación del documento de identidad (OCR + detección de falsificaciones), control de liveness y cotejo de información. El reglamento eIDAS reconoce el KYC por vídeo como medio de identificar a un firmante para una firma cualificada (QES).