KYC (تعرّف على عميلك)
التعريف
الأسئلة الشائعة
ما معنى KYC؟
KYC (Know Your Customer، "التعرف على عميلك") يشير إلى مجموع التحقيقات التي يجب على المؤسسة المالية القيام بها قبل بدء علاقة تجارية: هوية العميل، المستفيدون النهائيون، مصدر الأموال، ملف تعريف المخاطر. إنها التزام بموجب جهاز LCB-FT (مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب) الناشئ من قانون النقد والصرافة.
ما دور البنك المركزي و ACPR في KYC؟
البنك المركزي السعودي لا يقوم بـ KYC بدلاً من البنوك: إنها ACPR (سلطة الرقابة الاحترازية والتسوية)، المرتبطة بالبنك المركزي، التي تراقب امتثال أجهزة KYC و LCB-FT للبنوك والتأمين وتفرض العقوبات على الإخلالات. يدير البنك المركزي أيضًا ملفات استشارية عند بدء العلاقة (FICP، FCC)، و TRACFIN يستقبل إقرارات الاشتباه.
ما الوثائق المطلوبة أثناء عملية KYC؟
للشخص الطبيعي: وثيقة هوية صالحة، إثبات عنوان، وأحيانًا إثبات مصدر الأموال. للمؤسسة: شهادة Kbis، النظام الأساسي، هوية المديرين والمستفيدين النهائيين. تتم جمع وتوقيع هذه الملفات اليوم عن بعد، مع التحقق من الهوية والتوقيع الإلكتروني لملف بدء العلاقة.
الأدلة ذات الصلة
مصطلحات ذات صلة
هل أنتم مستعدون لتطبيق هذه المفاهيم؟
يتيح لكم Certyneo إنشاء أظرف توقيع متوافقة مع eIDAS في بضع نقرات، بدون تثبيت.